票据集中管理的意义

站在企业的视角上，票据池是企业针对自身资产的管理，资产池建设、入池出池规则设定、系统工具选择都是企业的管理行为，可以由企业自行实现。

票据集中管理的意义有2个：1、服务支持，管理规范化；2、融资服务，提升流动性

• 第一，服务支持，管理规范化

对于大型集团企业而言，无论是现金，还是票据，一旦分散，就会导致信息不透明、不同步，进而滋生出管理问题。通过票据的池化管理，能够实现信息的集中、同步，提升管理规范化程度。

• 第二，融资服务，提升流动性

票据，尤其是银行承兑的票据，通常是准现金的性质，但因为有到期日的存在，其流动性受到限制，难以匹配企业经营支付需要。因此对于企业而言，希望能够提升流动性，实时变现，并能够转换支付形式，满足灵活的付款需要，而票据池通过入池票据形成的质押担保授信，能够满足此需求。

银行为何提供票据池服务？

• 一方面，金融脱媒驱动银行的服务转型，银行希望通过场景化的服务，提升合作粘性，锚定长期合作；
• 另一方面，结算衍生存款的诱惑，对银行来说“存款”当然是最有吸引力的，但当前投资渠道的丰富，让银行很难低成本获得存款，而票据池业务开展中衍生出来的结算存款沉淀成本相对较低，也更加稳定，自然受到亲睐。

（本文来源于：杨梦Bruce，杨梦，企业财资数字化领域长跑者，7年财资管理软件领域从业经历。 深度参与企业财资管理、企业司库、企业费控领域产品与运营模式创新，持续关注和思考企业财资数字化、客户成功、To B运营话题。微小行动，助推企业数智升级。）