从写方案到见投资人，一步步教你如何拿投资

编者按：本文来自微信公众号“星空时间（ID：Time4Space）”，36氪经授权发布。

俗话说，投资有风险，创业需谨慎。

必须承认的事实是：

• 常常看到别的创业公司拿钱拿到手软，自己却无从下手；

• 都说凭借一个PPT就能说服投资人，但没人现身说法；

• 看似松散、没门槛的创投圈，却很难挤进去。

在本期星课堂中，创业公司Forge的CEO兼联合创始人Stacey Ferreira总结了自己两次创业找投资的经验，从写方案到见投资人，手把手一步步教你如何拿投资。 

Part 1   计划准备 

第 1 步： 确定目标 

为什么需要投资？

答案不应该是“大家都在找投资啊”，也不能是“别家获投资上头条了，我也想来一次啊”。

你的答案应该和业务挂勾——你需要钱开发第一版产品并推向市场；开拓市场，提高产品的竞争力，等等。 

第2步：确定时间表

每12～18个月寻求一次投资机会。因为投资人有信托责任，不能放任创业者5年都没有任何收益。所以，如果你没有一个12～18个月的资金部署计划，他们就会考虑把这笔钱放到别的地方来获取收益。 

所以，你就应该坐下来好好计划一下，写出每个季度、每月、每周的目标和计划，然后写下为达到这些目标要做的事情。

编写这份时间表并逐月规划（即使它并不正确）是很有价值的，因为时间表能帮助你更了解你的业务，特别是对首次创业的人来说。例如，时间表显示，你的产品可能需要8个月才能准备就绪，那么在前8个月，你就不用招聘销售人员，省下这一部分开支。

第3步：做预算

确定了目标和时间表后，你就要确定需要哪些资源才能在12～18个月内达成目标，这里建议以月份为单位做预算。

7月：是否需要再招聘一名工程师？  ＋10K

         要给新工程师配电脑吗？   ＋10K

8月：是否要增加工位？  ＋3K

         要买办公用品，比如纸、笔、墨盒吗？  ＋300

……

还有一些必选项：

• 工资——全职员工、兼职员工、供应商

• 办公室费用——如果是自己租的办公室，还要考虑：报警系统、wifi、办公家具、办公室电话号码、灯泡、卫生纸、肥皂、洗碗皂，清洁服务、纸巾等

• 保险——五险、商业险

• 办公设备——笔记本电脑、鼠标、打印复印等

• 法律费用——筹款文件的法律准备、客户法律审查等

• 税费

• 销售——酒店、租车、餐饮、客户娱乐

• 营销——线上、线下广告

Part 2   找投资之前的准备 

第1 步：整理／下载投资人表格。

有一些专业的CRM可用，但在创业初期，一个excel表格就可以搞定。

第2步：去相关网站（国外的看Crunchbase，国内的可以看IT桔子）研究名单中的投资人／机构。

你需要研究的是：

• 该机构是否在你的创业领域（人力资源、金融）投资过？

• 该机构在这个领域做过哪些投资？

• 你的项目和该机构曾经投过的项目是否有竞争关系？（如果有的话，可以排除这家了，因为他们不会投两家有利益冲突的公司。）

• 该机构是否特别了解你的创业领域的投资经理？（一般来说，每家基金都会在网站上介绍自己的团队，不同的投资经理专注于不同的方向和领域。如果有和你的方向特别契合的，请记下他的名字。）

第3步：基于研究成果，将投资人／机构分类

特别期待——可操作性强，曾投资过同行业项目且收益不错，有强大的人际关系网络。（高兴趣）

期待——可操作，了解你的领域，能提出问题和建议。（中等兴趣）

考虑——可操作性不强，但在你的领域有强大的人际关系网络。（低兴趣）

注意：在和相关的投资人／机构见面聊过之后，你应该重新审视你的评估结果。你很可能会发现，之前期望特别高的投资人可能并不如你所期待的那么好，你认为跟你的项目不太契合的，却对你的项目很感兴趣，有很多强大的资源可以带给你。

此外，可操作性应该被放在最重要的位置上。对于创业来说，相关行业的少量投资，远比非相关行业的大量投资更重要。

第4步：尝试联系投资人／机构

从你中等感兴趣的投资人／机构开始，通过LinkedIn看看你的朋友中是否有人能接触到这些VC或天使投资人。 

尝试给VC和天使投资人发送项目简介，如果他们对你的项目感兴趣的话，找机会见面沟通。

虽然这个过程可能会比较费时，但经验证明，提前和投资人邮件沟通比直接见投资人更有效果。 

第5步：在接下来几周内接触、游说所有中等兴趣的投资人／机构。

在接触你最感兴趣的投资人／机构之前，了解中等兴趣投资人／机构的问题，并收集他们的口头承诺。

需要注意的是，即使有投资人／机构对你的项目感兴趣，也需要好几次谈话之后才会给出口头意向。所以，尽量在开始接触的时候就和投资人／机构维持一个良好的互动关系。

第6步：重复上述过程，对象变成“高兴趣”组的投资人／机构。

在这个阶段，谈判时应争取最大的利益，包括资金和资源。

第7步：如果你需要更多的资本来实现这一点，那么与“低兴趣”组重复上述过程。 

Part 3   复盘 

这是创业者往往喜欢跳过的部分，但是复盘是非常重要的，因为这样你就能了解什么是有效的，什么是无效的，该如何改进。

• 需要多长时间（天、周、月）？

• 在这个过程中，你接触了几个投资人／机构？

• 有多少拒绝投资？为什么？ （让你知道你今后该如何降低风险）。

• 有多少愿意投资？为什么？

• 投资者提出了什么问题？（让你知道更了解你的项目）。 

Part 4   为下一轮找投资做准备 

第1步：更新投资人excel表格，标出此轮投资人，并加上他们的邮箱地址。

第2步： 重新调整对投资人／机构的兴趣分组，并写下备注。

如果有你很感兴趣的投资人，但这轮投资没有接触到，记得特别记下来，列为下一轮融资时的首要接触对象。

注意事项 

1、尽早开始。如果账面上的钱还足够支撑6个月，你就应该开始找投资了。即使对于经验丰富的企业家和经营者来说，筹集资金也可能需要3－6－12个月（取决于这一轮的规模、经济市场、公司指标等）。别等了！ 

2、不放弃。“在找投资期间，我和153个投资人面谈过（其中一些是多次面谈）。如果我在第20个，第50个，或第100个时放弃，Forge今天不会存在。” Stacey Ferreira说。 

3、直言不讳。你是在找投资，而投资人的工作就是投资。在正确的时间，直接说出你想要的东西，不要瞻前顾后。