传统诈骗惊现数字货币平台C2C交易

编者按：本文来自 区块链新金融（ID：shhl_qukuailian），作者：Nancy ，36氪经授权发布。

传统的银行短信结合电话催收的诈骗行为惊现数字货币平台C2C交易！

3月27日，据微博用户@月上V爆料，自己在数字货币交易平台OKEX上进行C2C（点对点）交易时，一个实名认证账户吃自己挂的卖单，然后另一个人转账（和吃单人名字不一样，收到工商银行的转款信息但实际上此时钱并没有到账），之后马上有人电话联系自己并催着放币，而在自己申诉后买家均取消订单。显然，这是一种利用收到的银行短信来实施诈骗的行为。

对此，OKEX做出回应称，在法币交易过程中，如遇到虚假短信的情况，请私信提供对方的账号给客服处理。OKEX再次温馨提醒广大用户，在法币交易过程中收到银行号码发出的到账短信后，需登录网银查看资金真实到账的情况，并核查资金数额是否正确。在未确认资金到账前，不要进行任何交易操作，以免造成损失！

事实上，这种诈骗手法很常见，不仅限于数字货币行业。据《共享财经》了解，一般银行在发送的通知短信中，都会告知用户需查询银行账户余额。然而，不少用户都认为收到的银行短信是真实的，并且显示的卡号（首尾号）、手机号、姓名都准确，不会存在差错而掉以轻心。

但是，根据银行新规，在ATM机上转账时，除同行同户名的卡，其他均在24小时后才能到账，且24小时内可撤销转账，这给了不法分子可趁之机。除此之外，银行汇款的最终完成需经过无差错核对，在这个过程中，不法分子还可以通过故意输错账户号码的手段，让转账最终无法完成并退回原账户。

这种诈骗手法在一定程度上让不少人都轻易中套。但从另一个角度看，数字货币交易平台之所以出现不少类似案列，是否意味着平台难以保证商家信息的真实性，C2C交易真的靠谱吗？

以OKEX为例，经《共享财经》记者操作发现，若想申请成为C2C商家，只需将个人联系方式、身份证证明文件、个人简介、数字资产拥有量、是否从事过数字货币资产交易等资料发送给平台审核。因此，商家信息的真实性完全由平台来把握。

而根据OKEX官网公布的C2C发布交易单条件显示，只有金额大于20W的才需视频身份认证。

记者在交易过程中发现，未认证过的商家显然高于已认证的，可谓是鱼目混杂。

从以上种种迹象来看，作为第三方交易平台，不免让人怀疑平台对于申请人的审查是否仅停留在形式上？实际上，对于数字货币交易平台而言，在考虑简化交易流程的基础上，注重保护交易的安全性以及消费者的权益保护等才是重中之重。只有整个交易的安全得到了保证，用户才会认可，那么平台才能得到更好的发展。