中国担任轮值主席国的FATF“监管者论坛”释放了哪些加密监管信号？

编者按：本文来自36氪战略合作区块链媒体“Odaily星球日报”（公众号ID：o-daily，APP下载）

本文来自 Bitcoin.com，原文作者：Kevin Helms

Odaily 星球日报译者 | Moni 

2020 年 1 月 9 日-10 日，金融行动特别工作组（FATF）在法国巴黎举办了一场“监管者论坛”（supervisors’ forum），有 50 多个与加密货币相关的监管机构参与，多个国家/地区的监管者和立法者们共同讨论了如何监管加密资产和相关服务提供商。金融行动特别工作组重点关注了三个关键领域，并强调加密货币作为一种全球性产品，国际间监管合作将是非常重要的。 

金融行动特别工作组牵头讨论全球加密行业监管

上周，金融行动特别工作组在法国举行了“监管者论坛”（参见下图），希望基于此前颁布的加密监管指南更进一步地讨论加密资产监管问题。事实上，本次论坛的主要目的是为了促进各国监管机构对加密货币资产和相关服务提供商实施更有效的监管。金融行动特别工作组本身是一个政府间组织，其工作重心是制定打击洗钱和恐怖主义融资行为的政策，而参加本次论坛的与会者基本上都是在各个国家/地区担负合规政策制定机构或非公共机构的负责人。

根据金融行动特别工作组的说法，这次“监管者论坛”是各国监管者和立法者自 2019 年 6 月最终敲定监管加密货币资产和相关服务提供商之后，首次讨论如何实施新的监管措施。与会者包括来自全球参与虚拟资产监管的 50 多个代表团的 135 名代表，金融行动特别工作组表示：

“在确保受监管实体（例如银行和金融机构）执行金融行动特别工作组的标准，并发现和防止洗钱和恐怖主义融资方面，监管者往往发挥了非常重要的作用。”

本次“监管者论坛”讨论了三个关键主题

本次“监管者论坛”的参会者分享了各自在监管虚拟资产和虚拟资产服务提供商（VASP）方面的知识和经验，他们主要讨论了三个关键主题：

1、学习迄今为止已经从建立了加密货币和虚拟资产服务提供商的国家/地区的经验教训。监管者在论坛上提供了虚拟资产服务提供商履行反洗钱和反恐怖主义融资采取积极行动的示例，还讨论了虚拟资产服务提供商面临的共同挑战；

2、讨论涉及起草虚拟资产服务提供商监管法律法规时的一些常见问题。适用于监管虚拟资产服务提供商的金融行动特别工作组标准已经于 2019 年 6 月定稿，所有国家必须确保对虚拟资产服务提供商实施反洗钱和反恐怖主义融资制度。参会者还分析了各自司法管辖区内为虚拟资产服务提供商指定反洗钱和反恐怖主义融资的方法，并概述了他们如何实施金融行动特别工作组的监管建议。

3、有效监督虚拟资产服务提供商的工具、技能、流程和技术。参会者讨论了哪些信息源可能有用，哪些软件和其他产品可以提供帮助，以及加密行业可能需要哪些人力资源管理人员。同时，金融行动特别工作组强调，监管虚拟资产和虚拟资产服务提供商的时候，国际合作非常重要，因为虚拟资产本身就是一种全球性产品。

不仅如此，在本次会议上，监管者和立法者确定了许多需要采取进一步行动的领域，他们计划在 2020 年 5 月举行的下一届金融行动特别工作组全体会议和其他监管者会议上讨论这些问题。

实施金融行动特别工作组标准

目前，中国正在担任金融行动特别工作组的轮值主席国，而这次“监管者论坛”也是轮值主席国发起的一项举措，旨在促进各国主管部门对虚拟资产和虚拟资产服务提供商实施更有效监管和监督。事实上，“监管者论坛”迄今已经举办了两次，第一次于 2019 年 11 月在中国三亚举行，当时的会议专注于讨论监管有效性问题，并没有讨论加密资产。

但是在二十国集团（G20）的支持下，金融行动特别工作组于 2019 年 6 月发布了有关加密资产和虚拟资产服务提供商的监管指南，随后又修改了其评估方法。如上图所示，在监管指南里，金融行动特别工作组阐明了将如何确定各国是否已经成功实施了他们的建议并有效地对加密货币行业实施监管。此外，金融行动特别工作组还表示，不管是加密货币兑换成法定货币还是其他数字资产，他们的监管措施均适用。

金融行动特别工作组认为，现在最大的挑战就是各国、以及各个与加密相关的实体该如何有效地执行他们的监管建议，这也是他们为什么要把来自世界各地的从业人员聚集在一起的原因。此外，金融行动特别工作组已经开始基于监督虚拟资产的“有效方法”来构建全球知识库了。金融行动特别工作组相信，现在的这些做法将有助于确保采用一致的全球监管方法，并帮助虚拟资产服务提供商适应新的监管环境。

当然，金融行动特别工作组也承认实施符合其要求的监管措施对加密货币行业来说具有挑战性，但同时他们也认为这些监管措施的执行将有助于提升人们对区块链技术的信任，而区块链已经是如今支持价值转移背后的支柱技术，该技术不仅强大而且可行。不仅如此，金融行动特别工作组还指出其规则可以有效确保虚拟资产交易的透明度，并将与犯罪和恐怖主义有关的资金排除在加密领域之外。

本次“监管者论坛”已经明确各国需要实施金融行动特别工作组的建议，并且将在 2020 年 6 月评估下一步行动。您认为FATF的建议对加密行业有利吗？不妨在在评论栏里发表下你们的看法吧。