36氪首发 | 以财富端切入市场，财富管理技术服务商「慢钱科技」获 7000 万元 B+轮融资

转载时间：2021.09.25（原文发布时间：2019.06.06）

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36氪获悉，「慢钱科技」获 7000 万元 B+ 轮融资，投资方为广州市乐鑫股权基金管理有限公司（下称“乐鑫基金”）。

此前，慢钱科技还曾于 2018 年 7 月获得 1.2 亿元 B 轮融资，融捷集团领投，福晟集团、新大洲控股跟投；以及于 2016 年获融捷集团 6000 万元人民币 A 轮融资。本轮融资后，慢钱科技累计完成 2.5 亿元融资。

36氪曾多次报道慢钱科技。慢钱科技成立于 2013 年，是一个财富管理第三方 B2B 平台，以 TAMP（Turnkey Asset Management Platform, 一站式财富管理技术服务平台）模式，为理财师提供交易、资产等多方面支持。

先从财富端切入，面向独立理财师及中小三方机构

TAMP 连接财富管理行业中的两端，包括财富端的帮客户打理财产的理财师/理财机构，以及上游的资产端。双方各有痛点，财富端由于自身的规模及获取资产能力限制，可能一个理财机构只能卖几款理财产品，无法满足客户多元化的需求；而资产端则苦恼于下游渠道的拓展。这一模式的例子有美国 SS&C、SEI 等公司，国内的妙盈科技等，根据面向的客户群（财富管理机构或个人）、资产端（国内还是海外资产）衍生出多种发展路径。

而慢钱科技的区别在于：从客户群来看，主要面向独立理财师个人和中小三方机构；切入市场先从理财师层面入手，为理财师提供免费的展业支持从而建立财富端优势，再往上获得资产端优势。

慢钱科技创始人兼 CEO 范里浪对 36 氪表示，公司成立之初考虑了很久，最后选择先发展财富端，瞄准理财师个人，原因在于：

首先，中国的财富管理行业尚未成熟，整合财富端的难度是大于资产端的，这同时也意味着适合互联网进入；
其次，目前在中国独立理财师和理财机构界限并没有那么分明，很多理财机构也只有寥寥数人，优秀理财师的未来发展方向一定会像保险经纪人一样，相对独立，也会产生自立门户的需求，这也是慢钱科技押注的市场。

自 2013 年成立以来，慢钱科技推出了一系列产品，包括针对理财师及中小三方财富管理机构的“慢钱有单”app、“慢钱CRM”app，并提供一揽子服务，包括资产、投资者教育、执业培训、资讯、数据服务、客户/产品管理、品牌营销等中后台服务。截至 2018 年底，慢钱科技平台支持的理财师交易规模已超 300 亿元，线上注册的理财师用户超过 10 万。

除了将理财师资源聚集到线上平台，慢钱科技也在向下拓展。2017 年，慢钱推出“金牌合伙人”计划，在个人理财师从独立到成立中小型的理财工作室的过程中，慢钱提供整套技术平台于展业解决方案，作为合伙人开拓线下业务。目前平台的“金牌合伙人”数量已达 200 个。

资产端：走精选路线

在资产端，慢钱科技平台主要涵盖三大类，包括房地产、地方政府平台融资、保险等，对接的机构包括国内知名信托、资管、私募等公司。

相当于，慢钱科技通过聚集的财富端资源，为上游资产端提供了渠道。并且，慢钱科技的原则是，不与理财师争利，只通过向资产端收取技术服务费获利，理财端的服务免费。

范里浪表示，2017 年年底开始，慢钱的资产端思路从大而全转向精选路线，直接对接资产端的总包方（相当于独家的一级经销商），更好地发挥资产端优势。过去一年也是公司业务增长迅速的时期，今年一季度的收入已超过去年半年的营收。

除了针对理财师群体提供服务，慢钱也设立了财商教育和媒体研究板块，面向金融从业者、高净值客户、大众投资人。慢钱科技孵化的投资者教育平台“慢钱财商”，能够提供财经资讯和教育服务，也能反向推动 TAMP 平台的创新。

范里浪表示，目前公司团队在 70 人左右，今年公司的精选产品交易量目标是 50 亿元。本轮融资后，慢钱也将加大整个科技平台的投入，提高对行业的技术开放程度。另外，公司会持续推进“金牌合伙人”计划，帮助更多独立理财师开展自己的业务。