全球政策 | 印度银行业对比特币缺乏信心，主要比特币交易所银行账户遭冻结

根据印度新闻媒体《经济时报》（The Economic Times）的报道，印度的比特币交易所可能面临着来自该国顶级金融机构的干扰。自 2017 年 12 月以来的过去一个月中，包括印度国家银行、住宅开发金融银行（HDFC Bank）、同心银行（Axis Bank）、Yes Bank 和印度工业信贷投资银行（ICICI Bank）在内的几家全国性银行冻结了某些数字货币交易所的银行账户。

而这些银行之所以对这些账户实施暂停交易措施，究其主要原因，似乎是银行业对比特币交易缺乏信心，特别是大多数比特币交易所基本靠贷款维持运营。此外，大多数暂时尚未实施冻结措施的印度银行规定了一天内可以提取的资金上限。

虽然《经济时报》列出的受影响比特币交易所名单只包括 Zebpay、Unocoin、CoinSecure和 BtcxIndia，不过其他未上榜的交易所也遭遇了一些问题。一位银行业代表告诉《经济时报》说：

印度储备银行（The Reserve Bank of India）还没有向我们发出任何指令——冻结他们的账户只是我们的警告措施。

在冻结这些比特币交易所银行账户的同时，金融机构还要求这些加密货币交易所提供借款抵押。一位知情人士说，

自上月以来，银行们就一直要求额外的一比一担保。

大多数从金融机构借入资本的印度比特币交易所为了筹集资金用于私人股本投资都向金融机构提交了一比一的贷款，不过这些贷款尚未落实。

据《经济时报》援引消息人士的话说，目前被冻结的银行大概有 8 个，而未来预计会有更多的账户被冻结。还有一些银行报告称，某些在其分支机构开设账户的比特币交易所利用其账户开展的某些交易与创建时所述的情况存在出入。印度的各大金融机构被勒令向金融情报处（Financial Intelligence Unit）披露这类可疑交易。

然而，密切关注这些交易所不只有印度的银行业。该国负责直接税和间接税征收工作的部门也开始对此事表现出浓厚的兴趣。2017年12月，印度财政部税务局（Income Tax department）对全国多家加密货币交易所进行了审计。之后过了几天，该税务局宣布，它已向投资了大量加密货币的高资产净值人士发出了纳税通知书。该部门还表示，印度前10大比特币交易所的累计收入约为六十亿美元。

Zebpay和 Koinex 是最受新投资者欢迎的两家交易所，而印度大部分数字货币交易量也是在这两家交易所发生的。过去几周被银行冻结账户后，这两家公司都发表了若干声明。虽然在此期间 Zebpay 并没有停止处理交易者的提款要求，不过它的存款业务确实出现了一些问题，这一点可以从一个支持网页中得到证实。Koinex则暂停了包括存款在内的所有法定交易约一周的时间，直到 2018 年 1 月 8 日才重新恢复了这些业务。

由于立法机关和金融机构加大了审查力度，过去一个月对印度比特币交易所来说显得尤其麻烦。而随着加密货币市场继续引起该国民众的兴趣，并且不断有首次投资者入市，这种情况可能会进一步恶化。

翻译：熊猫译社

编辑：郝鹏程、王雅琪