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据Bitcoin报道,一项名为“加密数字货币身份危机:基于KYC和AML标准的数字身份验证的行业记分卡”的研究,调查了25个经过审查的交易所和托管钱包,其中有68%的平台允许用户在没有进行KYC(know your customer,身份验证)的情况下,就可以进行数字货币和法币交易。
AMLD5,即第五项反洗钱指令。今年4月19日,欧洲议会通过了欧盟委员会提出的第五项反洗钱指令,将于明年生效。该指令的目的,是为了防止通过欧盟金融体系进行洗钱和恐怖主义融资。指令要求加密相关的服务需要遵循金融产品的标准,比如银行提供的金融产品标准,这个标准就包括了对新用户进行强制性的身份检查。
这项研究是由咨询公司P.A.ID Strategies进行,数字身份验证解决方案提供商Mitek委托。研究中调查的这些平台,在很多方面都不符合即将出台的欧盟反洗钱法规。它们没有对正式身份文件和政治敏感人物名单,进行身份核查,没有任何制裁筛查或者审计线索,来追踪犯罪活动。
该研究根据第五项反洗钱指令中的身份验证标准,对调查的这些平台进行了排序。排在榜首的交易所有Coinbase、Gemini、Poloniex和Itbit,“身份验证分数”都是9分(满分10分)。这些交易所要求用户在交易前,需要提供正式的身份证明文件。
对于那些没有KYC这一步的交易所和钱包来说,用户只需要一个验证过的邮箱和一个手机号,就可以进行交易。但是研究人员表示,邮箱和手机号的获得都不需要进行身份验证,手机号完全可以由预付费手机服务商提供。
咨询公司P.A.ID Strategies的首席分析师John Devlin表示,如果交易所和加密钱包能在第五项反洗钱指令实施之前,就提前满足指令的要求,会一定程度上改变行业“狂野西部”的名声。
数字身份验证解决方案提供商Mitek 的COO Kalle Marsal表示,如果交易所和钱包提供商想改变“无法无天的观念”,那么,满足第五项反洗钱的指令,是一个相对来说比较简单的解决办法。
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