时间线 | Tether 和 Bitfinex 的前生与今世

为了更全面地了解 Tether，我们用时间线的方式，帮你厘清 Tether 和 Bitfinex 发展脉络。

人们越来越担心，与美元挂钩的 Tether（USDT）是否得到了实际美元的支持。美国监管机构最近的审查并没有消除这些担忧。在撰写本文之时 2018 年 2 月 25 日晚，USDT在流通中的数量是 22 亿美元。这意味着 Tether 应该在一个或多个银行账户中拥有相匹配的美元。但是到目前为止，还没有一项外部审计证明这笔资金确实存在。

Tether 由世界上最大的比特币和加密货币交易平台所有并经营。这个叫 Bitfinex 的交易所不受官方监管，每天的交易量约为 20 亿美元。

2015 年，Tether 开始以缓慢的速度发行 USDT。但是，在 2017 年 4 月 Bitfinex 切断了所有正式的银行业务后，它的发币速度迅速变快，之后甚至达到了疯狂的程度。在同一时期，比特币的价格从 1000 美元升至 2017 年 12 月中旬的 2 万美元的峰值。

如果监管机构要对 Bitfinex / Tether 进行打击，很难猜测这对加密货币市场会产生什么影响。为了更全面地了解 Bitfinex 和 Tether 的历史，时间线是个好东西。

2012 年 

Bitfinex 和 Tether 的母公司——iFinex 在香港成立。

2013 年 

Bitfinex 和 Tether 在香港合并。菲尔·波特 Phil Potter 与首席执行官 Jan Ludovicus van der Velde 和首席财务官吉安卡洛·德瓦西尼 Giancarlo Devasini 一起经营公司。

2014 年 7 月 

比特币基金会董事布罗克·皮尔斯 Brock Pierce 公布了一种由美元价值支撑的加密货币 Realcoin。Realcoin 是建立在 Mastercoin（现在称为 Omni）之上的，这是一种在比特币区块发行的资产。皮尔斯的联合创始人包括软件工程师克雷格·塞拉斯 Craig Sellars、企业家雷夫·柯林斯 Reeve Collins。

2014 年 9 月 

Bitfinex 高管波特、德瓦西尼在英属维尔京群岛设立了 Tether Limited，但对外界的说法是 Bitfinex 和 Tether 是两家完全独立的实体。

2014 年 11 月 20 日 

Realcoin 更名为 Tether，因为想要避免让人联想到 altcoins。与此同时，该公司宣布了包括 Bitfinex 在内的几家合作伙伴。一些人质疑 Bitfinex 收购 Realcoin 只是想隐藏一个事实，即交易所正在发行美元代币。

2015 年 2 月 25 日 

Tether 开始交易，但在 2015 年、2016 年，USDT 在流通中的数量保持相对平稳。

2015 年 5 月 22 日 

Bitfinex 损失了 1500 个加密币，价值 40 万美元，当时它的热钱包被直接连接到互联网上，遭到黑客入侵。该金额占公司总持有量的 0.06%。Bitfinex 表示将承担损失。

2016 年 6 月 2 日 

美国商品期货交易委员会 CFTC 向 Bitfinex 处以 7.5 万美元罚款，理由是其以比特币和其他加密货币的形式提供零售商品交易的非法场外交易融资，并没有按照《商品交易法》的要求登记成为期货佣金商。作为回应，Bitfinex 将它的资金从一个综合账户转到由 BitGo 保护的 Multisig 钱包。

2016 年 8 月 2 日 

Bitfinex 被黑客窃取了近 12 万加密币，当时价值约为 7500 万美元。Bitfinex 从未透露黑客的全部细节，但为其提供数字签名服务的安全公司 BitGo 声称，其服务器没有被攻破。

2016 年 8 月 6 日 

Bitfinex「社交化」它的损失，它宣布几乎所有用户同时分担 36% 的损失。作为回报，客户收到的是新发行的 BFX 代币，初始值为 1 美元。这些代币可以交易，也可以用来购买 Bitfinex 的母公司 iFinex 的股票。由于没有进行第三方审计，目前尚不清楚 Bitfinex 是否有偿付能力，或者只是拿来作为权宜之计。

2016 年 8 月 17 日 

Bitfinex 宣布，它已经请区块链法证公司莱杰实验室 Ledger Labs 来调查这起盗窃案，并对其加密货币和法币资产进行完整的财务审计。几个月后，Bitfinex 承认，他们从未真正雇佣过莱杰实验室进行审计。

2016 年 10 月 13 日 

Bitfinex 允许客户将 BFX 代币以 1 美元的价值转换为 iFinex 的股票。对许多人来说，这个交易再划算不过，毕竟他们的 BFX 代币价值已经远低于 1 美元 （Reddit 上有人说价格跌至 0.3 美元），大约三分之一的 BFX 代币都等价转换为 RRT 代币。

2017 年 3 月 31 日 

富国银行 Wells Fargo 是最后一家愿意处理 Bitfinex 交易的银行。不过 Bitfinex 不是富国银行的直接客户，而是四家以富国银行为代理行的台湾银行的客户。

2017 年 4 月 3 日 

Bitfinex 宣布，它已经偿还了 2016 年 8 月黑客攻击所产生的所有债务。BFX 交易停止，任何剩余的 BFX 代币都被销毁。

2017 年 4 月 5 日 

在宣布还清债务两天后，Bitfinex 对富国银行提起诉讼，指控其中断了原先方的电汇服务。Tether 同时列为原告。

2017年 4 月 6 日 

一个名为 Bitfinex 'ed 的匿名角色在网上首次亮相。他发推文指责 Bitfinex 凭空创造出了一笔钱来偿还债务。2017 年 1 月，只有 1000 万 Tether 在流通，此时达到了 5500 万。

2017 年 4 月 11 日 

Bitfinex 和 Tether 主动撤销对富国银行的诉讼。Bitfinex 的负责人波特后来承认，他们只是想拖延时间。

2017 年 4 月 17 日 

在宣布电汇延时的消息后，Bitfinex 宣布其在台湾主要银行的业务已经关闭。在此时，Bitfinex 已经失去了与正规银行业务的所有联系，资金在其他国家的一系列银行之间来回转移。

2017 年 5 月 5 日 

在宣布从未实际邀请莱杰实验室进行外部审计后，Bitfinex 聘请弗里德曼公司 Friedman LLP 完成了全面的资产负债表审计。「第三方审计对所有 Bitfinex 的利益相关者都很重要，我们很高兴弗里德曼能够帮助我们实现这一目标」，该公司表示。

2017 年 8 月 5 日 

Bitfinex 'ed 开始写博客，在首篇博客中加了一段视频，显示一名交易员 Spoofy 在 Bitfinex 下了大量比特币订单，一等到比特币价格开始上涨就取消订单。用类似手法操纵市场的是 Mt. Gox，该交易所在 2014 年破产前处理了全球 70% 的比特币交易。

2017 年 11 月 7 日 

称为「天堂文件」的泄密文件显示，Bitfinex 和 Tether 由同一批人运营。Tether 和 Bitfinex 则坚持认为，「这两个业务是分开的」。

2017 年 11 月 19 日 

Tether 被黑客攻击，3100 万的 USDT 被从 Tether 的钱包转移到一个未经授权的比特币地址。

2017 年 12 月 1 日 

Bitfinex 在纽约聘请了 5W 作为新的公关公司。

2017 年 12 月 2 日 

Bitfinex 发布季报，宣布将不再为美国客户服务，因为代价太大。

2017 年 12 月 4 日 

Bitfinex 聘请律师事务所 Steptoe & Johnson，并威胁对批评者采取法律行动。Bitfinex 并没有具体说明它可能会起诉谁，但很可能针对的是 Bitfinex’ed，他在持续指控 Bitfinex 操纵市场和发币。

2017 年 12 月 6 日 

彭博社报道，商品期货交易委员会向 Bitfinex 和 Tether 发送传票。实际的文件没有公开。

2017 年 12 月 21 日 

Bitfinex 在没有做出正式声明的情况下突然关闭了所有新的账户注册。想注册新帐户的人被要求提供一个神秘的推荐代码，但遍寻天下似乎都找不到推荐代码。

2018 年 1 月 12 日 

在关闭了一个月的新用户注册后，Bitfinex 宣布将重新开张，但现在要求新客户在开始交易前，先存入 1 万美元的法币或加密货币。

2018 年 1 月 27 日 

Tether 与弗里德曼审计公司分道扬镳。Tether 告诉 CoinDesk 网站，「鉴于弗里德曼对相对简单的资产负债表要走极其详细的程序，很明显，在合理的时间范围内，审计是不可能完成的。」

2018 年 1 月 31 日 

在 2018 年的第一个月，Tether 发行了 8.5 亿美元的新币，比以往任何一个月都多。