最前线 | 数字货币交易所的审查标准和监管要求由谁规定，政府还是协会？

据韩国《亚洲经济》报道，今日韩国区块链协会（KBA）在首尔召开记者会发布了自律监管方案，并公布了对韩国数字货币交易所的审查标准和监管要求。这是韩国国内第一个交易所审查方案，计划将于18日实施。

韩国区块链协会记者发布会

KBA是目前韩国最大的数字货币交易所联合体，此次参会的人士包括韩国区块链协会自律监管委员会主席、该协会信息安全主席等。公布的自律监管方案主要作用和目的在于：

通过对韩国数字货币交易所的自律审核提升透明度、增强行业稳定、保护投资者资金安全。

在发布会上，该协会表示将会对韩国数字货币交易所进行自律审核，规定了协会新入会员与会员评价体系，对数字货币交易所持有的资金数额、财务情况、透明度、保护用户方案等方面进行了规定。如交易所需把70%以上的数字货币放在硬钱包里保管，同时需要20亿韩元以上的新晋储备金，此外，要加强客户认证体系，并且在发生暴增、暴跌等异常现象时，交易所具有健全的危机管理体系。另外，上线新币时，必须介绍发行方的详细信息，并告知用户海外交易所价格。

此前，用户资金被盗事故频发，如Coinest交易平台的四名成员便因盗取客户资金而被捕。因此，交易所的安全系统将会是该协会重点审查的方向，交易所的安全审计将包括对服务器、网络、电子钱包管理、个人信息保护等部分的审查，第一次筛选将于下个月8日至31日举行。

韩国区块链协会一直在引导韩国加密货币交易所的自律工作，其拥有66名成员，其中有25个是数字货币交易所，包括Upbit、Bithumb、Korbit、Coinone等韩国主要的加密货币交易平台。

自1月韩国政府实行加密货币交易实名制以来，许多中小企业交易所无法开设新的加密货币账户，银行只接受Upbit、Bithumb等几家大型交易所的账户申请。因此，该方案的实施，或许可以展示交易所的稳定性，从而帮助一些中小型交易所获得银行支持。

但需要注意的是，这些规定只针对韩国区块链协会的会员，并非由政府制定，因此该协会虽制定出了监管方案，实施结果仍待观望。

此前，该协会便已经要求Upbit、Bithumb等33家会员交易所进行自我监管审查，但是遭到了10家交易所的拒绝。有交易所官员表示：

我也不知道，审查和认证的角色是否可以由协会而不是政府扮演。