这个币在中国骗了70亿，全球各国都禁止却止不住人们往里跳

编者按：本文来自微信公众号“区块律动BlockBeats”，作者 0x11，36氪经授权发布。

这个传销币在中国境内诈骗 70 亿，全球诈骗 1220 亿，传销层数 6 万 7 千层，而到现在，这个传销币在中国还在骗。

有一天，一个炒币的去买蛋糕，老板告诉他可以用维卡币支付。

他问比特币行不行，老板说：没听说过比特币，维卡币是新的世界货币，建议你多用人民币买点，还可以升值。

他当时忽然觉得这里的蛋糕都是假的。

但是并非所有人都像他这么清醒。

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要说全中国最冤的人，没人比得过陈满。

90 年代初，他因一场纵火案被误判入狱，23 年后，被宣布无罪释放，获国家赔偿 275 万。

2016 年，出狱后已经 53 岁的陈满渴望挣钱，觉得这点赔偿不够弥补自己 23 年的青春。又自觉脱离社会太久，想做装修公司、投资房产却无人引路。最后他看到了币圈的机会。

「这个领域是大多数人都不熟悉的，也许在这样一个新圈子，我和所有人都处在同一起跑线，我相信自己接受能力强，我学习新事物的能力也比常人要强。」

他花 100 多万，买了一种叫「维卡币」（Onecoin）的加密数字货币，对方承诺他一年后会有 900 多万的回报。一年后，陈满开通的 6 个维卡币账户，100 多万现金都不能提现。央视曝光其为传销币之一。

陈满冤不冤？他自己不觉得冤，坚称自己未上当，和其他维卡币「信徒」依然相信着维卡币是「下一代比特币」、「未来世界主流货币之一」。

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维卡币被作为一种「投资」，进入中国「市场」大概是在 2014 年。

这个原本由一个保加利亚女人成立的名叫 OneCoin 的公司，在全球进行着它的加密数字货币传销。它曾在一家酒店的大规模集会上宣称一年内创造了 300 名百万富翁，但事实上，这个在四大洲提供服务的公司可能已经诈骗了 300 万人。

与真正的加密数字货币不一样，Onecoin 所发行的维卡币代码不开源，采用中心化记账，发行量与转账交易记录均不透明；而其代币发行方式，则是通过拉人头、发展多级下线赚取代币及实际金额收益。并且在这个起伏不定风云变幻的加密数字货币市场，它会承诺你：只涨不跌。

该币传入中国后，一批做传统传销的人乐了：他们发现拿这类加密数字货币做传销更合适啊，一个虚拟的玩意儿，逼格高，好唬人，伪装性强，还省时省力。于是摇身一变，纷纷成了维卡币在中国的代言团队，拉虎皮做大旗。

2016 年 2 月 1 日，海南海口，更换新衣后的陈满。图片来自网络。

介绍陈满投资维卡币的，是一个姓郭的女子，陈满口中的「郭姐」。

为了实现自己的发家梦，出狱后的陈满报名了一个「总裁培训班」，在班上结识了这个「郭姐」，也第一次接触了维卡币。

「郭姐」告诉陈满，维卡币遍布全球 218 个国家，拿到了 214 个国家的法律许，有会员 279 万人，中国会员有 100 多万人。安利的亚洲总裁、雅芳的北美总裁、美国前总统克林顿都加入了维卡币公司。

「维卡币要做的事情就是要成为全球数字化的第三方货币，成为整个全球一体化的互联网金融的支付系统。」

陈满听后觉得这太他妈高级了，虽然自己并没怎么听懂。但是按他的话讲，能挣钱就行，更何况美国克林顿总统都加入了，绝对靠谱。

一看鱼上钩了，「郭姐」嘴角露出一丝不明显的笑容，对陈满说：

交入会费吧。

维卡币在中国的团体设置了不同的会员等级体系，一般共有 5 个级别会员，入门级、进阶级、专业级、高管级和大亨级。其中入门级投资 975 元人民币，赠送代币 1000 个，附赠 50 毫克黄金。最高的大亨级：投资 37725 元人民币，赠送代币 60000 个，附赠2500 毫克黄金。

按对方的说法，入门级是不能交易的，就是给入行的人一个进入平台了解的机会。陈满当然不能只满足于入门级，手握国家给的 200 多万赔偿，他觉得自己得玩票大的。他接过「郭姐」旁边一位年轻男子的电脑，在电脑上输入了自己的银行账户密码。

在这个档口，「郭姐」仍在跟他讲维卡币的各种优势及「投资」策略：「投资是长线行为，心态要放平和，只有长线才能赚大钱。两年不算长，孙正义投资阿里巴巴好多年？但是投资一见效，他就是世界首富。」在这个档口，「郭姐」仍在跟他讲维卡币的各种优势及「投资」策略：「投资是长线行为，心态要放平和，只有长线才能赚大钱。两年不算长，孙正义投资阿里巴巴好多年？但是投资一见效，他就是世界首富。」

陈满忙说，他不交易短线。他还对认识的朋友讲：「投资的话，我建议你做长线投资，不要去做短线的。你看维卡币发展趋势就行了，不要去管数字，看对方向就对了。你需要相信郭姐的业务素质。」

从开始到打款结束，一个小时，陈满投进去 40 万。

2016 年 4 月，上海电视台第一财经频道主持人江予菲突然发现自己被卷入了加密数字货币的漩涡。有人称看到她在电视上讲维卡币，还听说她买了维卡币，花了 200 万。

91 年出生的江予菲想，自己虽资历尚浅但好歹也干了几年专业财经，怎么可能会入手这种一言既能看穿的传销币，让人这样黑，丢人得厉害。

与领导商量后，第一财经发布了《严正声明》。江予菲也发微博澄清自己从没买过维卡币，也根本不认识维卡币的销售机构。

维卡币在中国的营销组织就是利用这种天花乱坠的方法，蛊惑圈外人入坑。而一旦入了坑，要么选择躺着让钱升值，坐等未来收益，要么选择拉人下水，发展多级下线。

这也就是维卡币圈内所讲的静态投资与动态投资两种模式。效益最好的，就是做动态。只要每拉一个人进来，上线都会给予各种奖励。由此形成了一个金字塔状结构，越处于顶端的，收益越多。通过几何级增量，收入惊人。

两次三番之后，陈满的投资已经从最初的 40 万涨至 100 多万。收到这些钱后，「郭姐」及其上线从中抽取了 60 多万作为分红，作为最初游说的直属上线，「郭姐」自己拿到了 10 万元的现金奖励。陈满真正进入维卡币系统的，只有剩下的 40 多万。

于是乎，进入维卡币体系的只有两种人，一种是彻底被洗脑的，另一种则清醒地知道这就是一个骗局，但选择闷声发大财。

「你现在赚了多少？」「郭姐」所在的办公室，陈满向另一个人问到。

那人答：「现在全部 200 多万了。」

「200 多万可以变现金吗？」

「郭姐」接过话说：「维卡币公司实际上就是一个服务平台，如果突然就把钱拿走，所有人都如此操作，那后面的人就崩了。」

金字塔最顶尖的人对所有维卡币投资者说：我们 2018 年上市，大家一起发财。

所有人点头称是，他们欣喜地看到自己账户里的钱每天都在涨。但就是取不出来。

03

2017 年初，陈满和家人最终选择向警方报案。当陈满事件曝光、第一财经发布声明，维卡币微信群 QQ 群一片惊呼：完，这下凉了，就不该拉陈满这样的公众人物下水，「等着关门吧！」

很快，群里的一些「负责人」紧急站出来进行危机公关：「新闻你们也能相信？」

为了平息众人的恐慌，他们直接动用杀手锏：让陈满亲自跟你们报平安。不知是真是假，一个显示头像为陈满，微信 ID 也是陈满的截图流传开来。

图中的陈满发言力挺维卡币，称自己「还没有报警，要对投资人负责。」两段文字出现后，不少人开始欢呼雀跃。陈满发言的截图很快在这些群里流传，让众人心里稍微踏实了一些。

在江予菲澄清自己与维卡币无关的微博下，相当数量的维卡币信徒发言驳斥她：

@business27：维卡币公司是全球性国际化的比较重信誉和名誉，非常诚实和可靠，但是因为部分中国人素质低下，文化水平非常低，驾驭不了维卡币，所以各种造谣去推广市场应用，谣言伤害到别人，这种造谣者建议联系公司冻结其帐号

@ 区块链技术 03：我就没看第一财经，我是去年 5 月份听国外的朋友说维卡币很好，而且英国的同学说创始人受到福布斯全球杂志采访，然后去了趟迪拜感觉维卡币真的很好，是最真实的，而且朋友和创始人有了短暂交流，我在一旁看了，发现她是个非常热爱教育的人

@ 陈佳璐 413191：第一财经报道是真的，说主持人投资 200 万是假的，有人用谎言给维卡币抹黑，维卡币不拉人，做静态也赚钱，以静态为主以动态为辅

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针对维卡币传销组织，国内公安已经开展了各种打击行动。不过，在一桩桩维卡币传销案被破获后，其中国区网站仍可访问，仍有许多投资者入局，维卡币并未消亡。

在全世界，共有超过 200 个国家、超过 300 万人参与了维卡币这场骗局。这就意味着，平均每一个国家就有差不多 1 万 5000 人正在主动或被动着受骗。

维卡币项目的美国参与者曾收到一封邮件通知表示美国维卡币的交易和取款因为相关监管者的干预而被暂缓。之后，美国用户便再也无法查看其维卡币余额，维卡币官方也未通知该地区用户何时服务何时恢复。

鉴于维卡币在全世界四大洲有着如此的影响力，各国针对维卡币的打击抵制活动也在忙不停跌。数百家与维卡币传销关联的公司，正遭到英国、爱尔兰、意大利、美国、加拿大、乌克兰、立陶宛、拉脱维亚、爱沙尼亚以及很多其他国家执法部门的调查。

2016 年 9 月，在 OneCoin 在伦敦的一家酒店举行招聘活动之后，英国金融行为管理局（FCA）针对该公司发出警告。

2017 年 4 月，印度警方在孟买市抓获了组织维卡币活动的 18 名招募者。

5 月，伯利兹国际金融服务委员会 (IFSC) 发布了关于维卡币母公司 OneLife Network Ltd 涉嫌未获得 IFSC 和其他监管机构的许可和牌照进行交易业务的警告。

7 月，奥地利金融市场管理局（FMA）已经对维卡币 OneCoin Ltd. 发出官方警告。

最近的则在 2018 年 1 月，保加利亚执法机构突击了 Onecoin 位于索菲亚的办事处，服务器、文件和其他证据已经从 Onecoin 中被没收。

即便国内外都在针对维卡币进行一定的警告与打击，但是其影响力仍在增长，大行其道。经对远程勘验检查挖掘的电子数据鉴定可以证实，中国境内已激活的激活码涉案金额 70 余亿元人民币；全球维卡币开户总数 1077 万余个，总层级数为 67671 层，全球激活码购买总数达 480 万余个，约 158.59 亿欧元。

骗局仍在继续。

05

在贴吧、知乎上，随处可见「我的姐姐最近迷上了维卡币，我应该怎么劝她？」、「我爸爸已深陷维卡币这个传销」、「家里的老人被维卡币迷住了，整天在家里叨 b 叨」这样的帖子或发问。

在微博上，一个名为「维卡币 Onecoin 区块链技术」的账户至今仍在不断发文，大肆鼓吹维卡币，什么「今天的维卡币你爱理不理，明天的维卡币你高攀不起！」这样的语句在其微博上遍布都是。

在许多视频网站上，关于维卡币的蛊惑性视频依稀可见，其中不乏最近还在源源不断上传的。

06

为此，区块律动 BlockBeats 联系到了微博上的传销币打假人士，向他咨询关于传销与虚拟货币的相关问题。

「传销币专业打假人士」表示，对于维卡币，株洲市中院已经对其营销方式给了非常明确的定性：传销。它不具备构成加密数字货币的基本特征，所谓维卡币，不过是幌子，通过传销获取暴利才是它的根本目的。

关于维卡币骗局在民间野蛮生长的原因，他表示：

「利益诱惑，投机心理，知识水平有限，是传销受害者普遍存在的状况。北方地区的参与者大多以中老年人为主，接触传销往往来自于亲朋好友的介绍，很多都是一人受害全家遭殃。

另一方面，传销有其存在的土壤，安利、完美等早期传销培养了一大批以类似业务为营的人，很多成为当前传销行业的「精英」分子，由于常年的经营，他们大多有自己的团队-----传销资源，加之互联网信息化的普及。一个传销盘拓然的速度是非常快的，完全可以做到一呼百应。」

而为什么维卡币屡禁不止？在他看来，是因为传销带来的巨额利润，这也是后来人趋之若鹜的原因，早期参与者一旦返本或者获利，就会很快带来大量的后续参与者，而后来者往往都是最终的受害者，而这些受害者又是下一轮或者下一个传销项目的积极参与者甚至是推动者，因为想要挽回损失，往往同时参与多个传销项目。

「我见过的传销受害者，大多都是参与过众多传销项目的人，他们并不像想象中那样愚蠢，他们很多都有过经营商铺、饭店、服装等业务，商业经验也是有的，为什么会受害？一方面是投机心理的作祟，一方面是过分的自信，他们相信别人能赚到钱的项目，自己也一定能，这次不行还有下次。」

这位「打假人士」在批判的同时，也经常展开抵制活动，多次举报发布维卡币违法信息的人，却常常苦恼于「举报无效」。

「五行币云数贸的张健虽然被抓捕，但很多软体如微信、各种 FM，仍可随意发布语音进行违法宣传，我在微博多次举报反复发布维卡币违法信息的人，同样无效！！我在微信举报某宣传国网人际网传销的微信群，同样无效！！有土壤的存在，就难拒绝野草的生长或者复生。」

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为什么区块链、加密数字货币会被传销盯上？

区块链本来就偏向于技术，普通老百姓很难理解。而传销一旦披上了区块链、加密数字货币的外衣，便具有很强的隐蔽性、欺骗性，一般人们很难分辨一个币种是不是传销币，甚至最可怕的，他根本不愿去了解去分辨，一听到「稳赚不赔」、「暴富」这样的字眼便失去了理智。

即便如此，对于愿意用理智思考事物，理性的投资者来说，分辨传销币和真正的加密数字货币仍旧有据可循。

比如拿到一个项目一定要通过官网及所有公开渠道调查核实项目团队的公开背景，避免出现骗子随便找几个老外的照片取个名编个背景就来骗人的情况出现。

另外，加密数字货币采取去中心化记账，公开透明，可以查询到货币发行的总数量、流通量，转账交易记录，通过 ICO 融资和交易所买卖；而传销类币种代码不开源，中心化记账，上述信息都无法查询，操控其的平台可以无限增发，且通过拉人头、发展多级下线来获取奖励代币，很容易分辨。

如果你身在币圈，能分清楚加密数字货币与传销币的话，高下立判。