白雪公主和7个越南人，一场价值15000000000000元的惊天骗局

编者按：本文来自 区间集，36氪经授权发布。

几天前，越南发生了一个数额巨大的诈骗案，上图为受害者举着抗议条幅在骗子公司门前控诉。

好，让我们开始数零……

如果大家还没有晕的话……

这一共是15万亿越南盾=41亿人民币=6.6亿美元……

这是一家数字货币公司Modern Tech（以下简称MT）的手笔。这家总部位于胡志明市的公司，他们通过ICO的壳包装了一个庞氏骗局，打着投资数字货币的幌子赚取“真实”现金，最终骗取了32,000多人，人均被骗12.8万元。要知道越南人均工资也就合2000元人民币，这基本上等于普通越南人不吃不喝干上5年。

对比之前我们看到过的各种国内的跑路币、破发币，这7个越南人真真正正干了一票大的。而3万多名受害者，傻呵呵的吃下了毒苹果，成了彻底没救的白雪公主。

让我们来看一下这个骗局是如何操作的：

1.发行代币 iFan and Pincoin

17年底，两个拟ICO项目iFan和PinCoin开始在越南变得知名度极高。

其中iFan可以作为名人和粉丝之间的支付手段。PinCoin是一个基于区块链的支付工具。被千夫所指的公司MT声称iFan是按照新加坡法律创建的，而PinCoin是由迪拜人发起的一个项目，他们只是这两个项目在越南的官方代表。

2.打造合规性

MT为什么要给这两个数字货币这样的背景呢，无外乎有以下原因：

• 外来的和尚好念经，新加坡和迪拜对越南人来说也算是镀了一层金（想想我们看到的项目白皮书里的白人面孔和常青藤学历）
  

• 新加坡：大量的ICO项目团队选择在新加坡成立基金会或公司，选择新加坡法律作为ICO相关法律文件的适用法律。第一，新加坡是全世界闻名的法治健全国家，新加坡政府严守法律限定的政府权力边界，对于法律没有明确授权的领域，新加坡政府能够保持克制力；第二，新加坡金融监管局（MAS）在一系列的声明文件中，明确了其对数字货币、ICO的态度，为ICO活动划定了一个安全边界。
  

• 迪拜：之前区间集在曾经整理过各国对货币的态度（点击阅读原文），迪拜试图将自己打造成为“区块链之都”。
  

3.提供高额回报：

(本图为PinCoin白皮书中涉及奖励的内容)

投资者被告知，他们将从他们最初的投资中获得每月48％的利润率，并在四个月后收回所有投资。上图可见，存款100美元，一年收入600美元，而最高投资25万美元，一年收入会变成惊人的250万美元！每拉一个新成员进来，上家就会得到8％的佣金。其实这个项目的设计就是一个非常明显的传销项目。

项目甚至设置了10层的传销层级。而且宣传语中也充满了“搞搞大事情”、“分享越多，收益越大”等诱导性语言。

我们在Medium上找到了一篇用越南文写的Pincoin的宣传文字:

Cách bán ICO của Pincoin thật sự rất độc đáo với mục đích chống đầu cơ lướt sóng, tập trung vào việc xây dựng cộng đồng vững mạnh (điểm then chốt cho một coin MLM thành công là có cộng đồng mạnh).

说实话，这时候只能求助万能的谷歌翻译了：

Pincoin的ICO销售非常独特，其目的在于推动投机活动，着重建立强大的社区（一个成功的传销硬币的关键是拥有一个强大的社区）。

看来，如果看不懂外国文字的话，用一用谷歌，没准还能发现一些问题，至少这里有两个词“投机”、“传销”（千万别用那谁家的翻译，有不信的可以自己去试试，结果烂的惊人）。

4.大佬站台

越南网站zing.vn称这7个越南人普遍都非常年轻，大部分为90后。这么年轻的公司怎么能够让3万多人相信，所以必须要找些大佬来站站台。

大佬故事一：高调的胖沙

在这个项目里，不得不提到一个人Diep Khac Cuong，因为他高频度的为iFan鼓与呼。但事实上，他并不是MT里面7个越南人之一。

Diep Khac Cuong（越南人名字实在是不懂怎么翻译，看着像是胖版沙溢，就叫胖沙吧），胖沙应该也是越南互联网界青年才俊，算是越南背景的大佬了，自己在美国做了一个公司叫VFan。尽管胖沙否认是iFan项目的联合创始人，但是他在各个场合都给iFan站台，而且还拉了一票明星。譬如下图的越南著名歌手Dam Vinh Hung（好像是胖版蔡国庆）。

在这个项目里，胖沙自己说，是MT的创始人Vu Huu Loi 主动来接触他寻求合作的。尽管之前胖沙为iFan多次站台，但他自己事后却说自己和这个项目没关系（这个事情大家看着眼熟吧？最近出了很多问题区块链项目譬如太空链、英雄链，之前搭界的大佬们是不是突然跳出来撇清关系呢？）。因为胖沙的影响力，所以他也拉了不少的演艺明星来帮助站台，而广大投资者一看这么多演艺明星在背书，自然觉得iFan这个事儿很靠谱。

上图为胖沙参加的一次越南区块链技术论坛，这个论坛的调子起得更高，叫做：“将区块链技术4.0应用于VFan（就是胖沙自己那个公司）”。

Oh My LadyGaga，我们国内还在吹区块链3.0呢，越南人民就快速升级到4.0了，东南亚果然套路深，怪不得国内大佬们都去泰国越南柬埔寨开会，这哪里是去普及区块链知识，简直是去受教育了。

大佬故事二：进击的吴葫芦

前文说到，胖沙讲是MT的创始人来找的他，就是下面这个长发驴脸的兄弟。

此人为Modern Tech的老板Vu Huu Loi（不懂越南话，姑且看字面翻译成吴葫芦）。吴葫芦在越南出名，主要是因为做了一名成功学导师。在网上可以找到他不少的成功学视频，还有讨论如何致富和消费。他个人最大的特点就是收集超跑，这一点让他在越南家喻户晓。

吴葫芦先生和他的豪车们（劳斯莱斯Ghost，雷克萨斯LX570，奔驰S550，宝马X6，雷克萨斯RX，奥迪Q7 ）但是实际上，追查吴葫芦先生发家史可以看到，葫芦出身贫寒，家里兄弟5个（注意，不是7个），靠采茶、捡柴火、清理煤气灶谋生，04年花600美元建立了个公司，后来加入一个保健品传销公司发了财。

葫芦哥的成功经验是不是也能在国内找到对应呢？

(牌子上的150亿越南盾约合400万人民币，这是吴葫芦在传销公司赚到的第一桶金。)成功人士吴葫芦先生经常被看到开着豪车，号称有四套4500平米豪宅。不过也有人反应豪车是租的，豪宅是虚的，老家人和他爹妈都是从新闻上才知道他有钱的。不过，这些故事已经足够有欺骗性了。

5. 宣传财富故事

因为项目的收益很高，加上MT也在不停的在各种社交媒体上放出早期投资人的炫富图片，使得最初每个币不过1美元的iFan，一个月后就涨到了7美元，下图为iFan在社交网站放出的炫富图。

对于越南人来说576%的年回报，是越南银行存款利率的80倍，黄金投资收益的50倍。大家面对这么高的收益，很多人自然保持不了冷静。另外，这个ICO项目设计了一个非常阴险的陷阱，就是投资不足1000美元无法退出，这个时候需要拉更多的新用户进来，才有资格推出。也就是说，即使你知道这是一个坑，也要告诉后面的人前面是光明，大胆往前走。大家懂这个逻辑了吧。

(越南一名受害者转移将近3亿越南盾给iFan项目)

6.案情最新进展

据当地新闻网站Viet Bao报道，MT的办公楼的业主表示，公司已于3月初搬走。 “没人知道他们现在在哪里。”但是MT走的太匆忙，这两个项目的官网都还在正常运转中，似乎这个公司还在履行着自己的职责。

据《越南新闻》报道，越南总理办公室于4月11日发出公告，越南总理阮春福已签署了关于“加强对比特币和其他数字货币管理的法律框架”的指示，并提出了8条措词强硬的要求。

但是最最奇怪的事情发生了，MT说我们也是受害者。

MT的一位联合创始人说：

• MT在越南没有任何官方合同或代表iFan。iFan在MT成立之前举办了越南的宣发活动。他被邀请参加9月29日和10月4日在两场活动和多次小活动，都是在MT成立之前。

• 自己也是受害者，我是被胖沙忽悠着去发表演讲的，自己也花了12个比特币去购买iFan。

•  MT就是设计设计网站并处理一些技术问题。
  

当然了，如果跑也跑不了，躲也躲不掉，这个时候装受害者是最好的了。只剩下iFan和PinCoin一文不值的代币了。

如何判断一个项目靠不靠谱？区间集建议大家一定要搞清楚四个问题：

第一问：看这个项目是否试图解决一个商业痛点？

第二问：项目的运作机制是否清晰，消费者为什么选择使用？

第三问：管理团队是否够格，他们之前的经验是什么？

第四问：是否有足够的信息获取渠道来制定投资决策？

只要有一个问题解释不清，这就是一个“毒苹果”项目，作为傻白甜白雪公主型用户，不要总奢望会有人来拯救你。