战疫指南 | 疫情反复，金融机构怎么做好线上客户经营？

疫情发展至今，不确定性仍然存在。2022年春，国内疫情突发，给各行业都带来了较大程度的影响，金融行业同样面临着严峻的挑战：疫情之中，消费者行为发生了巨大变化，很大一部分客户的经济（金融）活动转移到了线上，客户对数字化交互的熟悉度、接受度提升的同时，对金融机构数字化转型的敏捷性和紧迫性也是一大考验。

如何在疫情反复的情况下，帮助银行等金融机构建立完备的数字化服务能力，加快推出无接触式的多种金融服务触点和渠道，满足用户对线上服务日益扩大的需求，一个好的工具是关键中的关键。

腾银「企微金融」是基于企业微信的金融客群经营解决方案，专为金融机构搭建的端对端线上数字化客户经营体系方案，秉承以产品及数据为核心引擎，经营策略及运营服务为主力支撑的模式，助力银行在线上渠道获得长效业绩增长。

企微金融具有快速部署，高效协同的优势，结合企业微信的原生态功能还可为机构提供远程办公的套件，帮助金融机构迅速建立健全的防疫应对机制，让金融机构疫情服务“不打烊”。

一、连接客户，温度服务不打烊

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高效添加客户，抢占线上服务阵地

疫情期间，线下触点减少，但金融行业又是特别强调信任的行业。企业微信以认证的服务、丰富的个人名片形式，让用户在微信里就能接触到值得信赖的服务。即时点对点线上沟通，服务不间断。

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线上云工作室，业务办理更方便

企微金融为每一位客户经理提供了线上专属服务“窗口"——集产品、资讯、活动、营销为一体的在线云工作室，助力客户经理高效经营客户。客户无需到网点，便可在线通过客户经理的云工作室浏览银行的产品及活动，直接联系客户经理进行咨询及业务办理。

若客户经理业务比较繁忙，可开启侧边栏功能，利用智能回复的营销话术，快速辅助沟通。

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把握线下见面机会，有效沉淀客户

在非中高风险的地区，金融机构的日常运营仍在继续中，通过线下场景的易拉宝、工牌、海报、柜台等的露出，让客户到店之后添加企业微信或者进群，便于后期经营。  

二、花式客户经营，疫情营销不间断

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每日早报，用心推送客户最关注的头条

疫情居家的客户会更关注每日新闻，此刻正是了解客户偏好的好时机，通过「早报」功能发送新闻后，企微金融的「客户雷达功能」可帮助客户经理了解客户喜好，精准形成用户画像。同时「早报」自带的热点「话题PK」功能,更吸引客户的兴趣度，提升客户的参与感，保持用户粘性。

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资讯推送，紧抓热点，更受客户关注

股市行情震荡又逢疫情，来企微金融每日时事热点的「资讯库」，涵盖疫情防控科普知识及和居家饮食、运动、消遣相关趣味指南。不停推销客户也吃不消，不如投其所好，发点他爱看的。

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节点关怀，送出最温暖的问候

全民抗疫阶段，最需要的就是温暖的问候，「节点关怀」功能在疫情期间上线了抗疫相关的场景，通过「节点关怀」功能，发送最有温度的关怀，利用疫情做好客户维系，此时告诉你的客户，你一直在。     

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朋友圈神器，打造正能量的理财经理

「朋友圈神器功能」，专门设立了防疫专区，包含各地政策、各场所防护指南、防疫正能量、防骗等内容。疫情反复，客户担忧，不如发送点正能量的朋友圈，与客户一同共勉，一起为疫情打打气。    

三、精准在线营销，疫情业绩更达标

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线上产品推荐，营销直接闭环

做了一系列客户经营的动作后，已充分捕捉到了客户偏好，客户经理可根据客户浏览偏好，在线批量触达客户进行产品精准推荐，客户也可直接进行预约办理，让客户业绩归属更有保障。

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线上社群分层经营，业绩增长看得见

不管是疫情还是后疫情时代，客群运营都正当其时，通过腾银社群百宝箱工具结合社群运营方案，在线上分层客户经营，围绕客户全生命周期建立场景、解决客户问题、提供多样化活动玩法提升客户存在感，保持一定用户粘性后逐渐达成业绩转化。

众多的客群类型：管户群、财商教育群、代发群、网周群、丰润群、信用开中心群等等，腾银都有相应的运营方案及案例，可以直接帮助金融机构在疫情期间快速搭建私域体系并运营。

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基金策略营销SOP，市场反弹，紧抓机会

通过「基金赢家」的「持仓管理」功能，在「持仓管理」中录入客户的持仓情况，即可实现帮客户做市值管理、设置客户止盈止损线、随时随地查收异动提醒。针对不同客户投资心态，系统自动匹配对应安抚参考话术，理财经理只需一键转发，即可快速打消客户担忧。

同时通过基金SOP里的营销策略、提醒和指引，包含投教文章、各类客户投教适配话术（权益仓位较高/低的客户、刚买基金不久/老司“基”客户）等等，全流程的进行客户经营，趁着这波市场反弹，赶紧抓住营销机会吧~

四、远程办公，管理更透明

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线上工作派发，任务高效下达

对于金融机构的管理者，可直接使用任务派发功能进行在线分发任务，自定义任务下达，完成进度清晰可见，若员未能及时完成任务，还可直接一键催办。同时营销业绩无需统计便可查看员工的业绩排名，远程办公管理更高效。

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可视化过程管理，决策有依据

管理者通过数据驾驶舱功能，可以实时查看并清晰掌握总行/分支行/部门的任务完成情况、营销开展情况、客户营销情况，以及客户经理的业绩排名等。数据一目了然，让业务决策更有依据。

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合规风险防范，安全有保障

即使是远程跟客户微信沟通也不必担心合规的风险，企微金融的会话存档功能可将会话内容留档进行随时查验。同时管理者也可开启敏感词监控功能，若客户经理跟客户的聊天过程中触发了敏感词，系统便会及时进行提醒。

五、企微原生态功能，助力金融机构高效协作

除了以上的抗疫指南之外，企业微信的原生态功能也可助力金融机构在办公及业务上高效协作，保驾护航

1、机构使用「健康上报」应用快速提交信息，为团队健康安全保驾护航。使用「公告」功能，向员工发送政策更新、返工通知、应急情况播报等重要通知；

2、成员利用协作工具，利用「日历」功能共享工作日程，使用「在线会议」使远程沟通畅通无阻；使用在线「协作文档」，让工作变得高效清晰，团队进展井然有序；

3、客户经理和业务人员利用「互通」功能，在疫情期间保证线上业务的正常开展，让每位客户经理和业务员，都成为金融机构线上网点。