趋势在前，如何破局？国内领先企业的BI应用案例

根据对证券行业数字化转型情况进行了调研，中国证券业协会于2020年8月形成《关于推进证券行业数字化转型发展的研究报告》。报告从证券行业数字化转型的必要性角度出发，客观分析了行业数字化转型现状及所面临的挑战，并结合行业调研反馈情况就推进证券行业数字化转型发展提出了相关建议。

对标国外证券企业，特别是那些在中国也有开展业务的国外同行，在数字化转型的发展上相对更加先进，对这一趋势的敏感程度也更高。摩根大通、摩根士丹利、高盛和花旗等券商，目前除了基础的可视化和基本面的分析，已经陆续开发了数字化投资顾问系统与平台，并且更深入的使用机器学习、云计算等技术，实现对股市股价、经济指数的数字化分析和可视化展现，以此协助客户做出投融资及零售金融产品的优质选择。

当前，国内券商企业在数据应用方面处于从无到有的初步建设期，主要面临着数据获取难、指标不统一、开发周期长等问题，需要夯实数据基础，推动未来高速发展。

那么，券商需要如何构建数据应用体系，增强数字化能力，促进业务融合发展？

国内顶级券商的BI应用案例

该证券企业是国内AA级券商（证监最高评级），在政策的引导和趋势的把握下，开始了具有规划性的数字化转型，并将其作为企业战略发展的重点之一，通过数据资产的积累与运用、组织结构的优化与数字人才培养等，全面实现数据与业务的融合发展，提升业务和管理能力。

在券商实际运营过程中，分支机构往往是利润贡献的主要来源。券商领导非常关注零售业务和信用业务，具体需要实时监控分支机构大类指标，包括净佣金收入指标IMS、股基份额指标VMS、两融余额指标MMS及细分指标。除此之外，还关注PB业务：代销，托管，清算进展如何；投行业务：实时项目数和项目情况等等。

因此，该证券企业围绕分支机构数据管理，开始搭建整体的数据应用体系。

痛点

业务上，服务于通道业务的经纪业务账户管理体系，在券商转型的新形势下已无法体现整个公司的产品与服务优势，公司各业务条线各自为阵，难以统一客户服务，丢失大量交叉销售机会。

技术上，该券商搭建了数据仓库，但是IT开发的数据分析工具不能满足需要的灵活性和高性能，且业务部门领导长期查看的均是固定报表，无法通过多维交互的方式下钻到明细，找到影响数据指标的根因，限制了企业分析思考的方式。

方案

永洪科技针对该券商面临的问题，通过一站式大数据BI平台的搭建，全面检测该券商主营业务活动和核心业务资源，开展综合绩效、发展能力、竞争能力及风险管控等方面的运营分析，高效准确评估各分公司、营业部的交易情况、执行情况和考核指标。

具体根据客户需求梳理多个分析主题报告，不仅包括零售和信用业务的指标体系梳理，还包括PB业务、投行业务在内的专项业务板块、经营网点考核等五个分析主题。

分支机构业务方面，聚焦重要指标股基交易额市场份额（VMS），构建“VMS温度计”，以及日报k线图，构建数据报表以展示当日VMS、当日VMS较上月增减、累计VMS、累计VMS较去年增减；资产、市值、保证金动态变化情况。同时构建了VMS分公司经营象限分析报告，分析VMS关联影响因素，如佣金费率、开户份额等。

分支机构考核方面，构建分公司考核情况综合报表，囊括考核排名、考核总得分、专项业务考核总得分、财务指标考核总得分、零售业务指标考核总得分、IMS考核得分、信用业务考核指标得分、财富管理业务考核指标得分、期权业务考核指标得分等，让管理者可以实时了解分公司业务完成情况，实现透明高效管理。

此外，还构建了同业分析体系，包括：

（1）公司竞争力分析报告

•        我司IMS VMS交易情况，当月/累计；

•        券商股基交易量排名表。

（2）分支机构竞争力分析报告

•        分省股票交易份额情况图；

•        我司网点家数分布情况图；

•        分支机构竞争力分析表。

（3）其他券商分析报告

•        主要券商股基交易量排名表；

•        我司信用业务排名表；

•        质押业务规模排名表；

•        券商新三板挂牌数排名。

收益

该券商通过永洪BI实现从综合绩效、运营状况、核心资源等维度进行“全天候、全方位”的在线监测，实现多维度视角分析影响该券商经营业绩与管理绩效的关键因素，找出存在的差距与不足，分析差距形成的原因，提出提升综合绩效的对策建议。实现按照不同的服务对象，通过展示主题的灵活组合，构建展示场景。实现对各业务指标进行多维分析、可视化、交互式全景展现，为执行办公室和领导提供决策支撑。