一个窗口掌握全盘资金，收支流水一键业务溯源 斗栱云【资金账户管理】功能重磅上线

一、常见问题与难点

1、账户多资金量大，统计难

在企业资金账户管理中，随着项目不断增加，账户数量也会越来越多，款项收支量大，且存在着不同的账户类型，每种类型的账户都会存在不同的管理方式，多账户的管理往往需要花费大量时间和精力来保证账户的正常运转，管理和监控的难度很大。

2、账户收支笔数多，追踪难

企业在运营过程中会有很多资金的流入和流出，如对甲收款、分包、采购、租赁、工资、费用等。并且收支过程通常会涉及多个环节，如申请、审批、执行。管理者需要对每笔资金用途、金额、时间进行追踪和记录，以确保公司的财务状况正确和透明。但是，资金流向通常是复杂的，涉及多方面因素，如时间、金额、账户等，这使得追踪和核对变得非常困难。

3、业务财务协同多，对账难

企业内部在管理账户的付款时，信息沟通和数据往往共享不畅，付款状态反馈不及时，导致业务部门人员不清楚款项是否支付、何时支付等一些列问题发生，线下通常都是通过群消息或者当面沟通处理，效率很难提高。

4、账户信息安全要求高，保障难

企业的资金账户往往与企业的财务安全息息相关，账户数据的安全问题也成为了企业的关注点。然而往往账户的数据安全管理面临许多挑战，如网络攻击、数据泄露、文档丢失等，这些问题需要管理员不断提高保护账户安全的程度以及通过一些管理工具来完成。

二、核心价值

针对企业日常资金账户管理所面临的痛点，斗栱云结合建筑行业管理特点上线了资金账户管理模块，为企业资金账户管理拔高一个台阶，助力企业资金高效运行。

1、完善的账户管理体系

斗栱云账户管理模块可根据不同的账户类型与用途进行分类管理。例如，可以将财务账户划分为应收账款、应付账款，或将供应商账户划分为应付款、保证金等。合理的分类管理可以使账户更容易管理和监控，并确保对账户信息流水进行更细致的控制。

账户数量多，每次收付款查找不便，系统支持设置“常用账户”便于每次收付款更快速的选取。

另外系统会对每笔收支后的账户余额实时计算，让操作者在付款前心中有“数”，并且还有“汇总账户”的余额统计，方便管理者及时获知账内余额情况，便于资金决策。

2、完整的过程跟踪，数据自动归集

系统中目前对于项目业务核算资金的统计已经非常完善，如采购，从材料申请、采购、收票、请款、付款等，系统各类收支单据都会完整的统计到报表看板中。

新模块资金账户管理融合现有项目收支单据场景，将最后一步实际收支场景补充完整，由确认收票到请款审批，再到实际付款进行记录一气呵成，避免线下记录繁杂的过程。

系统还新增收付款工作台，便于对收支单据进行统一管理，使流程更加统一规范，提高操作效率。同时针对已经完成的收支数据系统自动生成资金账户流水与明细报表，让财务人员轻松捋清每一笔款的业务来源，让老板快速掌握公司总体及每个资金账户可用资金，便于快速决策与资金安排。

3、付款过程清晰，状态一目了然

新版本中系统所有项目支出单据在支付环节都进行统一集中管理，在单据提交审批通过后会自动统计到待付中，并支持一笔业务多笔付款的场景，已付、未付一目了然。另外业务人员也能联查到每笔业务的实际支付情况，不用反复询问财务人员，减少不必要的沟通，提高协同效率。

4、账户数据安全有保障

在斗栱云系统中原本就具有完善的权限体系，例如账户管理通常线下是由出纳、财务人员来管理，系统中只需把模块权限分配到人即可，其他人无法查看此模块内容。同时在系统中关联账户的地方都隐藏了敏感信息，如账户余额、往来流水等，只有被账户授权的人员才能看到内容，避免了账户权限分配错乱，信息不及时同步等问题发生。另外斗栱云中的数据信息全部同步阿里云，安全性毋庸置疑，全程为客户数据安全保驾护航。