神策数据合作海通证券：精耕4大场景，全面强化数字化运营

客户简介

神策数据与海通证券已成为深度合作伙伴。作为证券行业的领先券商，海通证券引入神策分析、神策智能运营、神策用户画像三大数字智能产品，致力于从客户真实需求出发，让服务更贴近金融本质。

海通证券成立于 1988 年，是国内最早成立的证券公司中唯一未被更名、注资的大型证券公司。公司总资产超 6800 亿元、净资产超 1300 亿元，自 2007 年以来公司总资产和净资产一直位居国内证券行业前列。公司拥有卓越的综合性业务平台和成熟的海外业务平台，经营网点遍及全球 14 个国家和地区；在境内拥有近 340 家证券及期货营业部，在境内外拥有超 1300 万名客户。

神策数据作为大数据领域的优质证券科技服务商，已在夯实数据基础、线上线下打通、全生命周期运营、整合标签画像等方面进行了前沿探索，取得了不错的成果。

解决方案

一、夯实数据基础，让数据全面、准确、高质

在数字化时代，数据是一切创新应用的基础。作为证券金融科技发展的关键抓手，其关键在于将流动的数据沉淀为资产并真正服务于业务释放价值。

神策数据和业务部门进行了调研和需求分析，并设计了相关的业务方案，在数据采集与打通方面，助力海通证券实现：

1.行为数据与业务数据的实时打通，交易数据、资产数据等数据的有效整合；

2.实时监控业务流程各环节的关键指标；

3.及时进行客户活跃与客户异常分析。

如下图为神策数据数据采集架构图：

二、打通线上和线下客户运营，让价值释放畅通无堵

海通证券的 e 海通财是证券领域使用率前三的 APP，海通 CRM（e 海通行）与神策智能运营平台结合，现已打通线上客户关键业务行为和线下客户经理服务行为信息，为海通 CRM 向 SCRM 转型提供了强大的数据基础。

三、构建客户全生命周期运营，让业务增长有迹可循

神策智能运营支持贯穿线上与线下全渠道的关键触点，从而辅助券商在正确的时间、合适的场景为客户提供最适当的服务。

如下图是神策数据构建的客户全生命周期运营模型，该模型包括客户生命周期的划分、客户生命周期转化标准、客户生命周期的典型特征以及常见的运营手段等。

其中，以新客户促入金为例。

证券公司的单个客户获客成本高达近千元，因此“促入金”是客户转化的关键动作，首先券商可以基于神策分析的数据洞察“找到注册未开户的客户”和“找到开户未入金的客户”，如下图：

其次根据相应的客户状态基于神策智能运营做个性化的触达动作，如“提供开户大礼包”、“提供新客户理财”、“推荐新客户定投”等，如下图，可以进行一些定时触达或触发触达等：

通过智能运营的动作，可加强引流与入金工作的衔接，有效提高客户入金率。

四、基于标签体系与用户画像的定制化服务，让客户感受 VIP 尊贵体验

基于行为标签和画像的有机整合，可更精准的量化计算客户偏好特征，建立完善的客户分级方法论，如下图：

神策数据凭借多年券业服务经验与沉淀，已形成对券商业务的深度理解，此次合作，将为海通证券提供优质智能工具，助力其基于客户的自然属性、价值属性、客户需求三大维度，对客户进行个性化定位，便于为其提供精准匹配的服务与产品，实现双赢。

综上所述，科技正在重构证券交易的业态，以技术为核心竞争力推动业务进步成为趋势，大数据技术也成为各大券商加速发展，探索新机遇的不二之选。未来，神策数据将与海通证券携手，挖掘数字隐藏价值，以“数”为据，为客户创造更多价值。