京东金融•东家财富百名理财师都在使用的加推名片，如何锁定客户

高净值用户作为最优质的客户之一，是提升业绩的重要组成部分。

如何精准锁定高端客户需求，对接客户不按常理出牌的活跃周期？

经营好这类核心群体，成为了很多高端服务业必须解决的问题，但众多理财经理都出现了捉襟见肘的状况。 

京东数科集团旗下品牌——京东金融•东家财富营销管理部负责人周玉艳及团队却轻松化解了这些难题。2018年，东家财富牵手加推，应用智能商务工具与高端消费群体建立有温度的连接，提供专业的产品和服务，促进销售转化。 

某种程度上来说，加推智能商务工具（以下简称加推）起到了“撮合”的作用。一面是高净值客户难获取，一面是理财师们专业人才的缺失。 

加推是如何“撮合”东家财富的理财师和客户？又是如何帮他们客户建立高效的连接？甄别和筛选高意向客户？与别的同类产品又有哪些不同？京东数科•东家财富周玉艳及理财师团队为我们揭晓了答案。

1.把优质的资产服务一起“装”进名片，让客户自动找上门，做不干扰却有效的营销

和大多数高端金融服务业一样，东家财富也面临着高净值人群难获取及人员流动大的问题。    

周玉艳告诉加推，作为一名理财师她非常清楚，如果在工作时间不停的把优质资产通过短信、微信、邮件推送给客户，不仅会严重干扰客户的正常工作和生活，且非常低效。如何做到尊重客户且不打扰的情况下，很好的把资产服务信息传递给客户？他们一直在寻找一款合适的工具，而加推适时的出现了。

▲名片便捷分享，轻松触达客户

通过加推，他们可以将优质的资产配置放到商城，当客户有意向时，可以随时随地进入到理财师的商城中，进行资产筛选，不受时间限制，看中后可直接在线咨询理财师。即使没有主动咨询，理财师也可以根据客户的浏览记录，了解他偏向哪一款资产配置，后期再跟进时就做到心中有数，对接沟通起来也更有针对性。

2.如何抓准客户的“点”，做工作八小时之外的生意？

雷达实时反馈客户需求，1人精准匹配100个客户需求 

▲精准把握客户需求，针对性营销服务

应用加推后，理财师们可以很快地判断出客户的需求，并找到合适的跟进时间节点。比如某个客户经常深夜两三点查看某个资产，那很有可能他此时人正在国外，而理财师就可以提供不一样的问候服务。 

3.介绍不专业没法说服客户？一张名片把品牌说全，一键传递专业信息

相比普通群体，得到高净值客户的认可难度会更高。因为他们大多为成功人士，有着自己独到的见解，只有更专业的服务才能打动他们。但并不是每个理财师都足够专业，传递给客户的信息也各不相同。此时，加推立体的品牌展示功能弥补了理财师专业知识不足的“短板”，它可以把东家财富的资产论述得更加完整、专业。

4.社交圈子进不去？纸质名片做不到的事，换加推名片做社交裂变加速“破冰” 

众所周知，高净值人群都有自己的社交圈子，一般人想进入这个圈子很难。因为他们防备心理特别重，你发个名片，很多人说对不起我没带，和陌生拜访没什么差别。即使出于礼貌收了名片，但转身就忘记你是谁。加推名片具有天然的社交属性，如果你在一个社群里做了分享，有需求的人会点进去了解，不经意间就建立了连接。 

如果说微信面向的是自己熟悉的人及圈内人脉，那么加推则可以帮助理财师外延到不同的圈层，比如微信好友之间、微信群，甚至朋友圈分享，都能通过高效便捷的裂变分享，覆盖至客户的每个触点，精准性也会更高。 

▲名片便捷分享，轻松触达客户

5.客户不活跃？名片海报营销，节点持续连接更高效

除了专业展示、甄别和筛选意向客户、社交便捷分享外，加推的名片海报功能也是东家财富众多理财师最认可的应用。京东数科·东家财富的理财师张虹告诉加推，名片海报帮她促成了签单。

▲名片海报一键分享朋友圈，和客户持续保持互动

她表示，以前了解客户主要通过TA的朋友圈，了解他们的生活、兴趣爱好，但得到的信息极为有限。因为现在大家都很注重自己的隐私保护：部分设置半年可见，有些人直接是三天可见。

加推使这种情况得到了改善，有个客户先是添加了微信，有了初步接触后，就把加推名片分享给客户，不定期在自己的微信朋友友圈分享名片海报，同步资产项目和活动信息。

▲客户主动浏览名片信息，信息传递更高效

后来有一天，她的手机名片雷达，收到了客户多次进入名片浏览商城里的清迈公寓项目以及机票服务的提醒，由此判断她对清迈很感兴趣，后面就有意识增加和客户之间的互动，了解到客户想要置办清迈产业及进行自主旅游，经过持续的沟通后，成功拿下了这笔订单。 

加推之所以被京东数科·东家财富选中作为连接高净值客户的工具，就在于它是东家财富寻找新的增长及现实可行的方式里，起到了关键性的辅助作用，比如客户见面和转化效率。

应用加推智能商务工具，结合科技的力量，京东数科·东家财富将全面提升每个人的商业价值，打造最可信赖的专属金融服务平台，并提供全面、优质、可持续的资产管理和配置服务。