邦盛科技中标安徽省联社 风险预警监测系统升级

随着互联网金融业务创新，风险随之而来，银行账户安全是金融业务的重点，监管合规与风险管控是银行发展的常青藤。 近日，邦盛科技中标永丰银行（中国）有限公司（以下简称：永丰银行（中国））交易风险监控系统建设项目，将为行方搭建实时反欺诈风控的策略体系，建立对交易的事中实时监控机制，在满足监管要求下，实现行方对交易风险防控与客户体验的“双提升”。 

永丰银行（中国）是永丰银行在中国成立的全资子公司，是大陆地区第一家台资法人银行，也是台湾永丰金融控股有限公司在大陆发展的旗舰。多年来，不仅扮演着两岸三地资金流通的桥梁，更在增进两岸经济金融交流合作方面发挥了积极作用。永丰银行（中国）多年耕耘台商中小企业客户和零售业务，推动两岸金融业务创新，支持国家战略发展，并期望长期深耕大陆金融市场。近年来，永丰银行（中国）不断提升信息科技能力，完善风险管理体系，利用日益成熟的大数据分析等技术强化风险管控能力。 随着互联网技术快速发展，支付行为的改变，银行在为客户提供便捷服务的同时，也面临着严重的欺诈风险，如电子银行账户开立、绑卡、转账等，都会给银行的欺诈风险防控增加难度。 为了加强银行等金融机构对欺诈风险的防控，监管机构不断出台政策举措。人行等监管部门对金融机构信息系统安全、风险交易监控系统、II、III类账户的支付安全风险管控等方面都有明确要求。 邦盛科技将通过大数据风险模型、复杂监控规则等，结合平台、技术、数据等，搭建体系化的风险防控系统。此次将为永丰银行（中国）建设电子渠道交易反欺诈系统，提升电子智能核身能力，实现对各类交易的实时风险精准识别和智能动态地事中自动干预。同时构建二三类账户风险监测体系，满足央行146号文、55号文、54号文等监管合规要求，防范二三类账户的开户和交易风险，提升客户体验。 目前邦盛科技服务的大中型客户超过300家，包含2家国有银行、10家全国性股份制行。基于核心技术“流立方”构建的企业级反欺诈系统平台在银行领域的应用已日臻成熟，并为银行提供事前申请反欺诈、事中交易反欺诈和事后风险防控等全方位的反欺诈智能服务，可以实现内、外部欺诈多维度、全方位风险并行管理，覆盖行业操作渠道、支付渠道等全交易渠道，保障银行金融业务的合规、安全。 金融业务创新势必会带来潜在的风险，银行机构不仅需要借助内外部力量在事中搭建体系化的风险防控体系，也需要不断提高对外部风险态势的感知能力、新型业务风险的溯源能力，在风险发生之前提前进行防控，唯有此，才可最大程度地确保业务安全。