中国民族证券—反洗钱系统

一、项目背景

随着我国社会经济发展，金融行业在新的形式下，做好反洗钱工作，直接关系到经济的健康发展和社会稳定，关系到本地区整个金融生态环境建设。

金融机构反洗钱系统是金融机构用于处理客户交易数据以生成符合报送标准的大额和可疑交易并报送反洗钱监管部门的计算机应用系统。国务院反洗钱行政主管部门（即人民银行）负责全国的反洗钱监督管理工作，国务院金融监督管理机构及司法机关提供配合，金融机构负责通过建立一系列反洗钱相关控制制度，为行政主管部门提供大额、可疑交易数据；金融机构提供的交易数据是反洗钱行政主管部门及其他反洗钱管理部门有效预防洗钱活动、维护金融秩序、遏制洗钱犯罪及相关犯罪的基础和保障。在此背景下，民族证券响应国家要求以及结合自身业务等情况，率先开始构建反洗钱系统。

二、客户需求及业务挑战

民族证券结合反洗钱工作的发展趋势，采用专业系统进行业务数据的处理和反洗钱数据的报送工作思路，系统包含整合交易处理，统一交易模型，系统产品化，提供多种版本；架构前瞻设计，维护升级便捷；系统生成报文、回执系统管理；功能涵盖了数据采集、录入；交易生成、处理、报文生成、回执处理；交易查询，要求数据库支持复杂查询语句支持，方便易用的数据库数据管理终端，自动化的数据备份管理机制等，有效为开发人员以及数据库管理人员提供方便，稳定有效的数据库管理系统。

三、方案部署及特点

系统功能涵盖数据采集，支持接口数据采集、监测系统、运行辅助管理、监测系统初始，支持系统参数设定、帐务信息调整、权限管理、日志管理；手工补录，提供监测中心要求的报文数据的补充录入功能，数据展现，支持种类查询、报表功能、分析、支付监测处理，报文报送：支持上报数据生成、监测结果报送、联机数据报送、介质报送、报文回执接收、上报情况查询等。

系统面对民族证券下相关工作人员使用，其中系统涉及到业务数据及用户信息等核心数据，国产化平台的支持，拥有更大的自主安全可控性， 增加了系统整体的安全性，目前人大金仓数据库 KingbaseES 严 格 遵 照 最 新 安 全 数 据 库 国家标 准 GB/T 20273-2006 技术要求自主开发了高等级的安全特性。通过引入安全标记和强制访问控制模型框架，实现了全部安全标记保护级(第三级)和部分结构化保护级(第四级)所要求的等级保护功能。产品率先通过公安部计算机信息系统安全产品质量监督检验中心安全标记保护级(第三级)技术要求的强制性认证，在数据库级别，最大化保护系统安全性。

四、应用效果

在实际应用过程中，金仓数据库通过自带数据库移植工具JDTS 首先成功将原来在 Oracle 上运行的数据移植至金仓数据库系统中，通过对 Oracle 功能的良好兼容，兼容了系统之前使用的Oracle package 功能、以及使用的存储过程，函数等。经过开发及测试人员的长时间测试，系统功能正确、完整、并良好稳定运行。完全替代了之前的 Oracle 数据库，侧面反映了金仓数据库KingbaseES 在应用上与国外数据库的主要功能已基本相当。

五、客户评价

此次项目系统采用国产化平台是一次全新的尝试，人大金仓数据库在系统的实际应用过程中稳定地运行，并在项目开发、实施过程中给予了大力的技术支持服务，该项目的正式上线并成功运行，增强了我们使用国产化的信心。

六、商业价值

众所周知，金融行业是现代经济发展的核心，是国家的经济命脉。金融行业也是计算机应用的龙头，是最早应用信息系统的行业之一。无论是技术还是应用水平都是处于领先地位。到目前为止，金融系统的业务处理、管理监控、电子商务等各环节的应用都达到了较高水平。各大金融机构都已利用先进的计算机手段实现了综合业务系统。 另一方面，银行及金融机构信息化建设对各产品及相关系统要求都很高，国产数据库在金融行业少有建树，人大金仓在继中国农业银行三农支付系统、新华保险在线电子建议书系统、证监会数据上报系统等成功应用之后，又成功在民族证券反洗钱系统上得到成功应用，使人大金仓在金融行业又增加一重要成功案例。

在项目开发以及实施过程中，人大金仓技术人员给予项目的全程支持及协助得到了用户的一致好评，项目的正式成功上线以及良好运行，增加了用户甚至同行业用户使用金仓数据库的信心，也证明了金仓数据库经得起关键行业应用系统的考验，满足于广大用户的需求。