中国能建：资金管理三大平台 让数十亿资金“动起来”

摘要

　　作为世界最具品牌影响力的电力和能源建设企业，中国能建承担设计或建设包括三峡工程等多个“世界之最”项目。面对经济新常态，中能建站在新起点提出新的战略目标，并以资金管理为重要切入点，联合浪潮集团，借助GS资金管理系统，共同搭建集团资金管控、银企直联、信息分析三个平台，实现数千个账户的集中管理和与多家银行的直联，推动数十亿资金的有效归集与高效流转，加速战略实现步伐。

项目背景

　　新目标、新起点、新挑战，盘活内部资金迫在眉睫

　　经济发展进入“新常态”，企业面临着新的发展条件和环境，业务快速扩张的中国能建同样站在了新的起点，提出“打造兼备全球型能源电力和基础设施投资与建设一体化、全产业链服务的具有国际竞争力的工程公司”的战略目标。

　　“兵马未动、粮草先行”，强大的资金支持是战略目标实现的重要支撑，也是保障企业正常运营的必备要素，在业务多元，跨全球实施的运营特点下，如何改变原有分散的资金管理模式，实现资金的集团统一归集、调配，发挥总部资金“蓄水池”作用；如何实现跨地域协同结算，让资金“脉动”起来，提高资金使用效率；如何实现资金信息实时获取与智能分析，降低投融资风险，支撑精准决策，成为中国能建在新常态下面临的新挑战。

方案概述详细解决方案

　　精细集中、互联互通、智能分析，推动资金管理高效运营

　　在明确战略目标和重要切入点后，中国能建与浪潮强强合作，历经9个月的时间，完成了以资金集中管理为核心的资金管控平台、银企直联平台和资金分析平台的三大平台建设，实现了中国能建资金管理的集中化、精细化、智能化，并与商业银行互联互通，盘活沉淀资金，有效提高资金使用效率。

客户收益

　　一. 资金管控平台集中管理加快资金流转与过程管控

　　首先，将基层单位沉淀资金归集到能建总部，实现数千个账户的集中管理，形成“现金池”统一处理结算。具体来说，采用二级资金管理架构，以收支两条线的资金管理模式和自动归集的策略，实现上千个账户的集中管理，建立起从账户开户、变动、冻结、销户的规范化的制度与流程，加大银行账户纳入现金池的力度，完成了数十亿资金业务的结算处理，提高集团资金服务质量。

　　其次，利用集团平台优势，统一管理信贷业务、调度划拨，实现高效流转，盘活沉淀资金。在资金管控平台上开展集团“内部银行”业务，实现集团信贷业务集中管理；开展统一授信，增加集团授信额度；开展内部调剂，加速资金在各成员单位之间的周转，缓解资金结构不平衡的现象，达到资金精细化管理的目的。

　　第三，将资金风险管控要点嵌入到各业务处理过程中，实现对下属单位财务数据、资金结算、投融资的实时监管，防范资金风险。比如嵌入制度、审批流程、岗位约束、预算与计划控制、指标预警、业务追溯等实现资金业务的“事前计划”、“事中控制”和“事后分析”的资金管控制度。

二. 银企直联平台互联互通实现资金跨地域等协同不落地处理

　　依托银行网络平台，通过银企直联平台，中国能建完成了与工商、农业、建设等多家银行的线上对接，促进集团及下属单位和商业银行的互联互通，实现跨地域的集中管理。

　　集团资金中心通过银企直联链接商业银行，建立起成员单位-资金中心-商业银行的高效结算体系，实现资金结算的不落地处理。从而在确保资金安全的情况下提高资金结算效率。

　　同时，通过资金系统预置的报表，集团及其下属单位可实时掌握资金信息(存量、流量、流向等)，准确、实时、多角度、多维度的为管理层提供决策依据，提高集团及下属单位的资金管理能力。

　　三. 信息分析平台智能监测 关键指标分析支撑运营决策

　　为中国能建集成了企业领导普遍关注的，企业存贷款数、资金集中度分析、企业大额支付数、资金计划、账户余额等关键指标分析情况，强化资金业务处理的事后分析。并通过WEB页的展现形式，将移动应用融入企业管理，方便领导随时查询，直观的监测企业资金运营情况，并可以对异常关键指标预警和挖掘分析，提供更为精准、便捷的分析数据，让中国能建走向资金管理智能化的道路。