品牌名称

大连银行

企业规模

501-1000人

帆软FineBI合作大连银行：大数据应用

901次阅读

(1)客户介绍

大连银行是中国东方资产管理股份有限公司旗下重要的子公司，注册资本为68亿元，目前，在北京、上海、天津、重庆、成都、沈阳、丹东、营口设有8家异地分行，在大连地区设有总行营业部及10家管理型支行，全行共有187个营业网点，员工5900余人。截至2019年末，大连银行资产总额4131亿元，各项贷款余额2013亿元,各项存款余额2787亿元。在2019年7月出版的英国《银行家》杂志全球前一千家大银行排名中，大连银行位列第305位。

(2)项目背景

与大多数银行同业一样，大连银行在数据应用的初期也面临着许多困扰。比如：数据源繁多无法进行管理；业务需求不清晰，报表重复建设，复用率低；权限管理配置复杂；建设周期长等问题。

为彻底解决数据应用方面的各类问题， 2018年伴随着行内大数据平台项目的启动，重新对数据架构进行了梳理，通过引入FineReport和FineBI两套产品，建成了大连银行数据决策平台，使得数据应用人员围绕着数据的开发、管理、运维、服务等各环节能够方便灵活的管理和使用数据。

1. 大连银行数据决策平台全面集成帆软核心产品，并实现了以下功能：

1）业务人员自己通过标准化流程制作报表和，或者通过快速查询功能查询数据；

2）科技人员通过SQL查询和快速查询制作报表和查询数据；

3）权限管理实现了层级化、条线化管理，设置系统管理员、审批管理员、普通用户的角色权限；

4）系统监管深化到用户具体操作行为、详细菜单、报表、功能点等；

5）数据安全依附于归属职能信息严格控制有权查看数据和导出数据。

2. 大连银行数据决策平台投产后，从业务角度：

1）实现了数据的自助查询功能，业务人员获取数据更加容易和便捷。

2）缩短了数据获取的时间。

3）数据的口径统一管理，更加准确。

4）大部分数据均已实现了线上申请查询功能。

5）数据统一通过模型提供对外服务，报表统一展现，并实现资源的共享。

6）业务人员通过平台的培训提升了数据获取的能力。

3. 从技术角度来说：

1）减少了科技人员报表制作的需求。

2）可以直接通过SQL在前端查询，无需直接操作数据库。

3）科技人员释放了资源，可以集中精力做好数据集市等底层数据的规划和建设。

4）缩短了普通报表的开发周期。

总体上，通过数据的开放运用，提升了数据仓库蕴藏的数据价值，同时确保了用数过程中的安全可控，最终也改善了科技与业务人员之间的协同工作关系，大家可以更专注地解决业务问题。

(3)解决方案

除了决策平台以外，大连银行以实际业务场景为驱动，基于FineReport和FineBI，打造了多款应用产品级产品，很好地满足了业务人员的使用需要，为业务的开展提供了极大的帮助。

1. 基于内外部数据的网点智能分析

大连银行在本市的营业网点共计109个，有的网点每日排队现象严重，而有的网点则相对清闲。如何衡量各网点的业务规模与周边环境资源是否匹配？网点资源配置是否充分考虑到了网点的客流情况？

基于百度地图API，通过编写Python程序，抓取到大连银行网点的地理坐标以及周边的小区、写字楼等POI信息，并生成热力地图宏观展示。

网点周边写字楼分布情况：

通过外部数据生成热力图来看，我行港湾广场，青泥洼桥、人民广场及解放广场一带的网点周边写字楼宇较多，这些网点的客户资源主要以企业白领客户为主。

网点周边小区情况：

我行中山区东港，三八广场，青泥洼桥、中山广场、桃源街一带；西岗区人民广场一带；沙河口区西安路、解放广场、绿波，星海一带；甘井子区华南广场、山东路一带网点周边小区较多，这些区域的网点周边位于居民区，客户资源较为密集。

将内、外部数据整合后，使用FineReport做出大连银行网点的经营业绩与周边的环境的对照关系表。

根据该对照关系表，对网点进行分类，并根据网点类型相应给出服务提升建议。

通过上述分析结果，为银行网点的资源配置，网点选址以及周边的营销活动的开展提供了数据决策的依据。

2. 绩效考核

基于大连银行数据服务平台的基础数据，结合分支行个性化考核需求，使用FineReport开发了分行绩效考核系统，解决分行差异化考核的问题。

系统特点：

按照客户、账户、子账户等不同维度进行业绩分配的问题，并支持从核心系统、手机银行等渠道接入业绩分配关系。
实现客户经理业绩的查看，绩效奖金所见即所得的考核模式。
考核维度零售业务全覆盖，涉及存款、贷款、理财、基金、信托、国债、贵宾卡、信用卡等多个维度。
具备按照机构、条线、部门和人员等不同维度进行考核的功能。
提供会计、考核两种口径的考核指标库和各种考核报表。

分行绩效考核系统于2017年二季度上线，前期在成都分行进行了试点部署。上线之前成都分行苦于没有成熟的考核工具，很多业绩都要靠人工统计计算，经常出现业绩统计不及时，统计遗漏，统计复杂无法人工计算的情景，久而久之客户经理的积极性不高，整个分行业绩下滑严重。绩效系统上线以后，全分行高度重视，要求全体员工每日必须登陆系统查看自己的业绩情况，同时与全部门乃至全行员工比较，找出自身差距，激励自己，鞭策自己，形成全行上下一致的信心和决心。短短一年时间，该分行业绩突飞猛进，由排行倒数第一进入到全行前三名。这其中除了该分行新领导班子对绩效考核的高度重视以外，便利、灵活的考核系统也起到了关键作用。使用FineReport轻松实现了分行的个性化考核需求，无需通过编程即可实现强大的复杂报表，且具有展示友好的特点，深得分行员工考评。

3. 魔数眼系统

为了给一线分支机构的管理人员、客户经理、营销人员提供一个便捷的移动端数据查询平台，方便管理人员、客户经理随时随地查看辖内机构、人员以及自身的业绩情况，2020年大连银行信息科技部上半年研发并上线了魔数眼系统。

魔数眼系统架构上与行内移动OA系统集成，实现单点登录功能。用户通过手机、平板电脑或者PC登陆OA系统后，即可直接访问魔数眼系统。整个项目运行在大连银行移动门户平台（EMM）中，确保了系统运行网络环境的安全性和可靠性。

魔数眼系统从架构上打通了移动终端与行内管理类系统的访问通道，技术上实现了数据的移动应用功能，在保证安全性的同时给业务人提供了使用上的便利。

系统架构图：

3.1 系统功能介绍：
系统访问入口

用户登录移动端OA后，在工作台/更多应用模块中可以看到魔数眼图标，点击该图标即可访问魔数眼系统。

3.2 系统菜单

进入魔数眼系统后，系统目前提供三大主题数据服务。

绩效业绩看板

查看分行、支行以及个人的绩效业绩情况和排名情况。

业务数据检视

对分支机构的主要经营业务指标进行追踪。

经营数据分析

从客群、产品结构、地区、渠道、趋势等多维度对经营数据进行分析和挖掘。

3.3 系统功能简介

1）绩效业绩看板

绩效业绩从存款、贷款、AUM、排名等维度进行了展示，根据登录用户的权限不同，看到的数据也是自动变化的，例如总行用户登录可以看到全行的数据，分行用户登录只能看到本分行的数据，客户经理仅能看到自己名下的数据，实现了数据根据权限自动切换。

存款、贷款、AUM、排名每个维度都可以向下钻取，进一步查看详细数据：例如，点击个人存款图标，即可看到个人存款向下包含的各类存款产品的详细数据。

为了更好的开展考核评比工作，系统的排名功能，可以从分行、支行和个人三个层面，通过零售存、贷款、对公存、贷款等不同维度全面展示业绩排行情况。用户可以全面的了解机构和个人在全行所处的位置，在以数据论英雄的考核背景下，从而激发起竞争意识。

2）业务数据检视

通过对分支机构的重点业务数据指标以周、月为周期进行定期的数据检视，时刻掌握任务进度和计划之间的差距，从而更加精细化的对计划任务进行考核管理。目前已加入检视范围的指标包括：储蓄、AUM、非储资产、个贷，鲲鹏e贷以及信用卡等指标数据。

3）经营数据分析

针对2020年上半年存款增长情况，从增长趋势、幅度、客户群体、产品结构、区域、来源以及渠道等多个维度较为全面的进行分析。

客户维度：

区域维度：

客户画像：

魔数眼系统的上线给大连银行全行各级机构的管理人员、客户经理提供了一个便捷的移动端数据应用平台。魔数眼系统是全行数字化建设的组成部分，是业务管理工具线上化、移动化、便捷化的体现。系统自2020年7月初上线以来，还在试运行阶段即收到全行的普遍关注，业务人员现在通过手机即可随时查看自己的营销业绩变化，指标完成情况，客户大额资金进出，经营数据分析等数据和智能分析结果，时刻掌握营销动态，极大提升了工作效率。