云帐房合作上海裕耕

3年时间，从0做到600户看她如何打造小而美的？

　　本期人物专访对象是上海裕耕企业管理咨询有限公司创始人顾晓华。她是一名资深会计人士，从2016年创业至今，虽然服务的客户数不多，但这家小而美的公司却连续2年中标上海市政府采购项目，成为上海市财政局为小微企业购买代理记账服务项目中标单位以及2019年-2021年会计服务电子集市采购项目中标单位。这家公司为何在没有任何销售人员的情况下也能高速增长？为何顾晓华想把自己的公司打造成代账行业的“全家”便利店？ 

　　人物档案：顾晓华

 

　　顾晓华，上海裕耕企业管理咨询有限公司、上海昶行投资管理有限公司创始人&执行董事。

 

　　座右铭：总是倒过来想

 

　　创业初心：小而美，精而专

 

　　顾晓华在创业前，曾经在一家集团公司担任财务负责人，其主要职责就是对集团所有投资项目进行托管和监管。这段工作需要她将财务预测、核算、监督、管控等知识与企业业务深入融合，正是这段难得的工作经历，让她一方面锻炼了自己的业财融合的综合能力，同时让她意识到单纯的财务核算，只是企业的“账房先生”，不能帮企业创造价值，而资深的财务人员，却能很好的利用所学帮企业进行各种财务决策。

 

　　由此，她联想到很多投资项目在设立之初，就跟初创企业一样，并没有很多具有全局意识和专业财税知识的人来帮助解决这些问题，于是，她萌生了做一家专业的财务托管公司来帮助初创企业解决创业和投资过程中财税疑难问题的想法。

 

　　“我的创业路程其实算是机缘巧合。但是我的想法很简单也很坚定，就是如果我成立公司，必须与市面上的代账机构有所区别，做成上海比较知名的、专业的财务托管公司。”

 

　　躬身入局挺膺负责

 

　　秉持着这份创业初心，顾晓华在2016年8月创立了上海裕耕企业管理咨询有限公司。

 

　　与大多数代账同行不同的是，创业初期，她并没有特别着急获客问题。由于在行业内多年积累的经验和人脉，她在创业初期很快积累了第一批种子用户。此后，她逐渐把工作重心转向业务流程梳理、财税服务公司内部管控、质量设定、品控管理等方面。

 

　　01、严把品控关，2次中标政府采购项目

 

　　“我这边创业初期基本属于从零起步，在业务流程梳理、服务规范方面也没有参考任何同行的经验，都是我们自己在实践中总结和摸索出来的。”

 

　　顾晓华介绍说：“可能与我之前在集团公司负责项目监管的工作经历有关。在公司稳定后不久，我就集中在内部管理工作流程、内控制度、做账系统、做账规范上建立了明确的管理制度。比如我们公司服务客户的日常记账、报税业务，在我们公司内部至少要经过3次审核。就这一处小细节的设置，就能100%保证账务处理的准确性。”

 

　　除此之外，她们公司从成立第一天开始，就要求必须对每一个新创办的企业进行专项培训。通过这1-2小时的面对面培训，一方面让客户了解到了她们的专业程度，另一方面也增强了客户感知及印象，为后期继续为客户提供专业的服务打下了良好的基础。

 

　　正是因为她在服务品质、服务品控上的严格要求，才使得上海裕耕在一大批竞争者中脱颖而出，并相继在2017年年底、2018年年底中标了两次政府采购项目。

 

　　“2017年12月份，我们成功成为上海《市财政局为小微企业购买代理记账服务项目》中标单位，可以为浦东新区自贸区或者科创园区内的新注册企业提供两年的免费代理记账。2018年年底，我们又再次中标上海市政府采购项目，成为2019年-2021年会计服务电子集市采购项目中标单位，上海市各预算主管部门，未达到公开招标数额标准（400万）的会计服务可以直接在电子集市上点击我们公司直接购买服务。”顾晓华介绍说。

 

　　02、设立公司风险金，提高客户满意度

 

　　有可能是财务专业出身，顾晓华比一般老板更加谨慎。她参照注册会计师行业、金融保险业设立风险准备金的优秀做法，创新在公司内部设立了一笔“公司风险金”。

 

　　“我对这个行业一直抱有敬畏之心。一个疏忽，有可能就会给客户造成不必要的损失，所以必须事无巨细，要去推敲每个细节，堵住一些可能发生的漏洞，但是，我也没有三头六臂，作为公司的负责人，我无法面面俱到。我一直提醒自己，不能因琐事而导致自己没时间思考作为公司负责人最应该要做的事情。所以，从前年开始，我们就提出一个风险金的概念，即每年拿出公司盈利的10%作为公司风险金。这笔风险金不能用于其他用途，只能用于可能出现的公司责任赔付。”

 

　　顾晓华解释说，之所以设立这笔风险金，是希望能鼓励每个责任部门在力所能及的范围内对业务做判断并执行，增强每个人的责任心。财税业务的复杂度比较高，很多涉及会计人员职业判断的地方，如果判断失误，导致出现需要赔付的情况发生时，公司就会启用风险金。

 

　　“风险金这种方式给到了大家极大的信心和鼓励，新员工有可能会事事汇报，等熟悉了工作内容之后，就可以自己来判断。同时，风险金的模式，也保证客户利益不受到任何损害。但是，我们也不是所有的情况都适合风险金的赔付。如果出现会计人员因为报税时不仔细、发票认证后未报税等粗心大意产生的赔付，就需要员工和公司共同承担。”

 

　　03、采购智能产品，进一步解决效率和品控问题

 

　　在客户服务和品控方面的投入，顾晓华的重视和投入绝不仅限上述举措。

 

　　2018年年初，经过多番考察对比后，她最终选购了云帐房智能财税代账软件。

 

　　“我在2017年听说了南方广东地区有所谓的会计工厂，在会计工厂的作业模式下，会计做账报税的人效能突破100甚至200。反观自己公司，还属于传统模式，效率低下，员工加班频繁，幸福感差，服务效能低。说实话，那会我对未来的市场竞争深感焦虑。在认识云帐房包括参观大量云帐房的客户之后，亲眼见证了这些财税同行的做账效率，他们都达到了会计工厂的效果。所以，我后来果断选择了和云帐房合作。

 

　　当然，在后续与你们的合作中，我们一直沟通得比较好。云帐房客户成功的小伙伴们也比较给力。后来我还发现，用你们的软件后，我们的业务流程、记账报税工作也更加规范了。利用智能化系统，可以规范公司操作流程、减少工作差错率，这对我们提升客户服务质量非常有帮助，当年年底我们在做政府采购招投标项目时，就是用你们的系统进行演示的。”顾晓华说。

 

　　一方面用系统和软件来提升效率，另一方面用严格的执业规范和品控流程来把控服务质量。双管齐下后，上海裕耕获得了不少客户的认可。短短几年，上海裕耕在没有任何市场营销人员投入的情况下，就依靠客户口碑相传和二次转化，如今客户数量已经超过600家。

 

　　打造“小而美”的独特公司文化

 

　　“目前为止，我们公司团队成员10个，有效付费客户数量600多家，相对于我们行业的万户侯，我们的确很小，但是我们一直在努力做一个小而美、小而精、小而强的企业。”

 

　　顾晓华告诉我说，她们公司的定位是对标“小而美”的“全家便利店”。全家超市有自己明确的定位，它抓住流量口、主要解决都市白领午饭需求，同时提供一些高颜值、高收益的小零食。

 

　　“未来，我也想将公司打造成代账行业的全家便利店。我们不求大而全，而是踏踏实实、兢兢业业，为客户提供精致、有用、专业的财税服务。我们也希望自己不做井底之蛙，能够一边抬头看天，接受美好的新事物、新科技，一边脚踏实地的往前走，在财税的一个细分领域内做到更好。”

 

　　01、简单有效的公司文化

 

　　顾晓华介绍说，她们公司虽小，但企业文化却简单实用。这个“简单”的企业文化，概括起来只有8个字，即专业、安心、微笑、共赢，且对内、对外都适用。

 

　　“这个简单有效的8字公司文化，是我们全体员工一起选出来的。这8个字的意思是，对外方面，我们希望提供给客户专业的服务，安心的效果，信任并且共赢；对内方面，我们希望自己的团队是专业人士、自律、和谐并且一起成长。在选人、用人方面，我们都是遵照这个标准，每个进入我们团队的同事都能感受到这种公司文化，并且遵照执行，而绝不是简单的一个口号或粘贴在公司墙上的标语。”

 

　　02、管理制度简单明了

 

　　在管理制度上，上海裕耕的管理制度同样简单、明了、实用。

 

　　顾晓华介绍说，目前我们公司的各项管理制度，70%由公司确认，30%全员讨论。比如在制定一项关于绩效考核奖金何时发放的制度时，考虑到行业特殊性，每年的4月-5月是最为繁忙的一个期间段，如果有员工在年前离职的话，对公司来说会有很大影响。因为新员工从招聘到培训、到团队磨合都要一段时间，这一块成本投入虽然隐形，但其实是很大的成本。所以，围绕年终奖金发放时间问题，她组织员工进行了一场讨论。最后，全员一致通过绩效奖金年前按70%发放，次年5月底按30%发放的制度。

 

　　“作为领导者，我们要考虑一项制度制定得是否合理。如果公司直接发文通知大家执行，也是一种简单有效的工作方式，但我个人觉得，这种缺乏民主讨论的制度，会对公司凝聚力和执行力或多或少有负面影响。所以，无论是绩效考核还是其他一些管理制度，管理者需要事前与员工沟通和确认好，确定后就坚决贯彻执行。我认为，每个公司不论大小，作为管理者，必须是一个靠谱、值得员工信任的人。”

 

　　在采访的最后，顾晓华还跟我分享了她们公司在2020年这个特殊时段的发展规划。她认为，目前来看，未来2-3年内，代账行业可能还处于蓝海红利期，行业内还较少发生存量客户争夺情况，大家只是需要动些脑筋去获取新客户。但是，在未来没有增量红利的情况下，同行之间肯定会发生存量客户争夺战。

 

　　“我们已经在疫情期调整了企业文化、战略目标、组织框架，今年我主要的工作重心就是保证这些调整战略能正常实施和落地。”