oKit统御合作城商行资金清算中心：打造需求管理平台

(1)客户介绍

城市商业银行资金清算中心（以下简称“清算中心”），是经中国人民银行批准，由全国城市商业银行共同发起成立的全国性支付清算服务机构。

清算中心是在中国人民银行的高度重视下，为解决各地城市商业银行独立法人跨地域资金清算不畅的问题，而建立的一个全国统一、快速、安全的资金清算中心。清算中心是提供异地资金清算的会员制事业法人，实行民主管理、服务会员、独立核算、自负盈亏。注册地为上海市；主要经营范围是：办理城市商业银行的异地资金清算及中国人民银行批准的其他业务；主要服务对象是：经中国人民银行或中国银行业监督管理委员会批准的具有法人资格的各类金融机构。

清算中心立足城商行，以服务中小金融机构为基础，围绕“一主两翼”（即以资金清算业务为主营业务，以业务系统外包服务和综合金融产品平台为延伸拓展业务）的发展思路，努力把清算中心打造成为全国性的金融市场基础设施供应商，成为城商行等中小金融机构和第三方支付机构的资金清算服务商、外包服务提供商、业务合作与交流的纽带和桥梁。

为有效支撑清算中心的发展战略，城市商业银行资金清算中心对各产品需求基线管理进行了全面的梳理，需求信息化管理平台项目建设提上了日程，并将关注的焦点主要集中在以下几方面：

清算中心于2017年底开始启动了需求管理平台的选型工作，经过多方的调研、对比及甄选，统御oKit顺利进入清算中心的重点调研企业名单中，并在与统御的多次接触、交流及产品技术验证中，oKit平台凭借功能全面、业务定制能力强等特有优势多次得到了客户的认可和肯定。

最终项目经过严格的招投标采购流程，统御一举中标“城市商业银行资金清算中心需求管理平台项目”，统御oKit平台凭借行业独具的灵活性、可扩展性及集成性，包括对项目的个性化定制开发支持能力，全面满足企业整体战略发展的管理需求，统御oKit顺利成为城商行资金清算中心信赖的合作伙伴。

(3)解决方案

需求管理平台是清算中心内部使用的信息系统，着重于实现业务部门提出的需求功能，统御在对清算中心进行了全面的需求调研，充分理解业务部门的实际需求之后，为清算中心有针对性地提出了一套基于oKit管理平台的需求管理解决方案，通过oKit打造一个高效、规范、统一的需求管理平台，实现需求全过程管理，全面助力企业组织管理效率及管理价值双提升。

平台全面覆盖市场拓展部、运营管理部、信息技术部、运维保障部、产品需求组等部门需求管理工作，并将其全部集中在一个统一的平台上进行管理。

需求管理平台提供需求流转处理、数据报表统计、文档管理、系统基础管理、通知服务等功能，满足业务等相关部门对系统产品的个性化改造要求且具有灵活的可扩展性。

通过oKit需求管理平台的构建，助力清算中心管理需求从中心内部需求发起，到产品需求确认完成的整个流程，将需求的提出、需求受理和审核、撰写产品需求、工作量评估、业务部门需求确认、市场协助确认、需求提交开发、需求导入导出、需求变更、变更追溯等核心内容全面、逐一落地到系统中进行管理，帮助用户实现项目需求条目化、版本化、层次化管理，支持建立需求跟踪矩阵，输出需求变更影响分析；支持需求从Word、Excel等格式导入导出；支持条目和文档层面的流程驱动；支持需求直接生成任务；支持自定义信息扩展。

清算中心可以在系统中管理需求的生成、发起到结束和所有系统交互的记录。整个管理过程流程透明，使用部门随时可以根据跟踪查询需求进展情况，提供多维度、多场景管理视图，收集和展现各类数据和报表，便于跟踪数据和挖掘问题，包括已完成环节的重要时间戳，后续环节的时间点预估，都将被集中记录和更新。

系统可以通过邮件、内部消息和即时通讯的方式提醒各类需求信息链接、信息变化信息，如系统在需求状态变化，或发生变更时自动通知到相关人员，实现便利的信息推送和通知。

清算中心可以通过平台快捷、及时地了解需求的变更、需求的更新，并在变更和更新时及时处理，及时分析对当前实施工作的影响，确保需求实施的所有参与角色在统一、透明的需求管理环境下协同工作。

oKit可根据清算中心实际需求，对用户的角色和权限进行灵活管理。包括设置不同的用户和角色，全面覆盖市场拓展部、运营管理部、信息技术部、运维保障部、产品需求组等需求管理部门和人员，并按照角色设置功能权限和数据访问的权限控制。

根据用户范围和操作权限，可在需求管理平台内进行不同需求（市场需求、业务需求、产品需求等）的流程化定制、模板设置、修改、删除等功能。

同时，清算中心可以在系统中进行业务参数化管理，灵活的设置需求条目之间的关联关系，灵活地选择相关联的需求条目进行关联，并设置各节点处理时间标准、超过处理时间予以提醒，并在流程内被记录。

统御oKit将助力清算中心建立起一个结构清晰、操作灵活的需求文档库，并提供基线管理功能，系统可按照产品线，建立分层需求目录，提供类似word的直观展示样式，也提供方便处置操作的列表展示样式，每个需求条目有独立的展示视图，包括各个历史版本、条目属性、条目关联关系、条目生成任务、条目流程、条目附件等信息，也可为需求设置需求更新标识，根据标识对需求文档库进行更新。

此外，还可以建立需求之间关联关系，对需求间的依赖关系进行跟踪，同一个文档内部的条目以及不同文档间的条目可以建立跟踪关系，需求变动时给出相关联需求提示信息，需求文档可追溯、可查询。

oKit提供基于过程数据的考核能力，实现对人和部门（清算中心）的多维度考核，包括可从处理时效、修订次数、退回次数、撤回次数、完成需求数、处理需求数等维度对需求处理情况进行全方面考核，考核的KPI可以来自于后台自定义算法，当然，评分规则也支持自定义功能，有效地计算各项度量指标，灵活地导出考核结果。

之所以选择统御oKit，系统不仅需要在产品理念和功能层面全面满足企业的信息建设需求，同时在系统的可扩展性、易用性和高效实用性等性能、技术方面，清算中心也进行了全面的考量和验证，重在提升最终的用户体验，使系统更高效、更好用。

oKit技术架构分为运维、后端和前端三个层次，运维层面包括备份恢复、平滑升级等；后端为功能提供全套的定制能力，包括全文检索、工作流引擎、报表引擎、关键数据加锁、消息推送、定期监测与算子、预览、属性可扩展、权限控制、日志等；前端包括列表、图例、编辑器等组件。

系统在最初的架构设计上，就已经全面的考虑了这些最具自定制能力的功能，这就使得oKit与生俱来就具有高度灵活的可扩展性，系统架构设计遵循模块化、组件化、参数化设计原则，方便灵活，易于改造和扩展，并能通过系统预留的升级接口独立地、平滑地进行升级，功能扩展不会影响系统效率，系统成熟、安全可靠。

基于技术架构的三层基础框架能力，上面还搭建了工程化管理、项目管理、组织管理、个人管理等功能。每一个功能都具备快速搭建、支持扩展的能力，我们不是有什么功能就做什么功能的定制公司，而是为客户提供一套成熟、灵活的机制平台，清算中心之所以最终选择oKit平台，也是看中oKit这些实际最能发挥平台使用价值的优势。

随着企业的业务不断发展与变化、需求平台的推广使用，清算中心需求管理平台系统功能可根据企业实际业务发展不断完善、不断调整，无需增加额外成本即可进行灵活的二次开发。同时，系统的用户增加、并发用户数增加，系统的性能也同样具备全面保障。

oKit系统具有友好、简洁的操作界面，依据用户角色和各类管理内容，自动推送当前工作场景的全面信息，提供即时交流消息通知，所有待办信息都可及即时提醒，点击就可以进行处理，将信息由被动变为主动，提高信息的及时有效性。系统易用性好，结构清晰、模块化/参数化程度高、灵活设置能力强、方便维护和管理等这些实实在在的易用性能，给清算中心在产品的选型上为统御带来不少加分。

系统结构合理、效率高、资源占用率低，避免过多的数据冗余，在系统的流程引擎设计上，就全面的考虑了数据与流程分离的问题，流程驱动数据，但数据是独立的，也是结构化的，流程驱动是非常快速有力的管理驱动，而数据的独立同时可以作为一项强有力工具，提供更智能化的功能，比如可以独立统计分析、报表展现和挖掘复用，实现更高的管理价值突破：精确的状态评估、高效的协同执行、实时的决策优化。